当前位置:网站首页 > 板块热点 >

美国下一任总统是谁_本基金经中国证监会注册新农开发公司创金合信国证A股指数倡议式证券投资基金招募说明书_金婚婚纱照

时间:2018-01-02 14:11来源:网络整理 作者:admin 点击:

创金合信国证A股指数倡议式证券投资基金招募说明书查看PDF原文

创金合信国证A股指数倡议式证券投资基金

招募说明书

基金打点人:创金合信基金打点有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司

二〇一七年十二月

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金

招募说明书

重要提示

1、本基金经中国证监会 2017 年 11 月 22 日证监许诺[ 2017] 2125 号文准予注册。

2、基金打点人包管招募说明书的内容真实、准确、完好。本基金经中国证监会注册,

但中国证监会对本基金募集的注册,其实不讲明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做

出素质性判断或包管,也不讲明投资于本基金没有风险。

3、本基金为股票型基金,理论上其预期风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型

基金及货币市场基金。本基金严密跟踪标的指数暗示,具有与标的指数类似的风险收益特

征。

4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场平稳等因素产生平稳,投资人在

投成本基金前,应全面理解本基金的风险收益特征和产物特性,充实考虑自己的风险接受

才能,理性判断市场,并承担基金投资中呈现的各类风险。投成本基金可能遇到的风险包

括:本基金的特有风险;市场风险;基金资产的活动性风险;基金投资过程中产生的打点

风险、运作风险和不成抗力风险。此中,与本基金的特有风险是指与指数化投资方式相关

的特有风险,与倡议式基金运作方式相关的基金合同提早终止风险,与投资金融衍生品相

关的特定风险。出格的,出于保护基金份额持有人的目的,本基金为保障基金资产组合的

活动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配,还将在特定环境下启动相应的活动性风险

打点东西。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险提醒”,以便全面理解本基金运作过

程中的潜在风险。

5、基金差别于银行储蓄与债券,基金投资人有可能获得较高的收益,也有可能丧失本

金。投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《 招募说明书》 及

《 基金合同》 等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担

投资风险。

6、基金的过往业绩其实不预示其将来暗示,基金打点人打点的其他基金的业绩也不构成

对本基金业绩暗示的包管。

7、基金打点人根据恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的原则打点和运用基金资产,但不

包管基金一定盈利,也不包管最低收益。

8、基金打点人提醒投资者基金投资的“买者自傲”原则,在投资者作出投资决策后,

基金运营情况与基金净值变革招致的投资风险,由投资者自行承担。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

目 录

一、绪言????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????1

二、释义????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2

三、基金打点人????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????7

四、基金托管人??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????18

五、相关效劳机构??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????23

六、基金的募集??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????25

七、基金合同的生效??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????30

八、基金份额的申购与赎回??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????31

九、基金的投资??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????42

十、基金的财富??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????48

十一、基金资产估值??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????49

十二、基金的收益与分配??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????54

十三、基金的费用与税收??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????56

十四、基金的会计与审计??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????59

十五、基金的信息披露??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????60

十六、风险提醒??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????65

十七、基金合同的变更、终止和基金财富的清算??????????????????????????????????????????????????????????????????????72

十八、基金合同的内容摘要??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????74

十九、基金托管协议的内容摘要??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????87

二十、基金份额持有人效劳????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????100

二十一、其它应披露事项????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????102

二十二、招募说明书存放及其查阅方式????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????103

二十三、备查文件????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????104

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

1

一、绪言

本招募说明书根据《 中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《 基金法》

”)、 《 公开募集证券投资基金运作打点法子》 (以下简称“《 运作法子》” )、 《 证券

投资基金销售打点法子》 (以下简称“《 销售法子》” )、 《 证券投资基金信息披露打点

法子》 (以下简称“《 信息披露法子》” )、 《 证券投资基金信息披露内容与格式原则第

5 号》 、 《 公开募集开放式证券投资基金活动性风险打点规定》

(以下简称“《 活动性风险打点规定》” )以及《 创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资

基金基金合同》 编写。

基金打点人许诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈说或者严峻遗漏,并对

其真实性、准确性、完好性承担法令责任。本基金是根据本招募说明书所载明的材料申请

募集的。本基金打点人没有委托或受权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间权利、义务的法令文件。基金投资人自依基金合同获得基金份额,即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为自己即讲明其对基金合同

的承认和接受,并根据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金

投资人欲理解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

2

二、释义

在本招募说明书中,除非辞意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、 基金或本基金:指创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金

2、 基金打点人:指创金合信基金打点有限公司

3、 基金托管人:指招商银行股份有限公司

4、 基金合同、 《 基金合同》 :指《 创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金基金

合同》 及对基金合同的任何有效修订和弥补

5、 托管协议:指基金打点人与基金托管人就本基金签订之《 创金合信国证 A 股指数

倡议式证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和弥补

6、 招募说明书、 《 招募说明书》 或本招募说明书:指《 创金合信国证 A 股指数倡议

式证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新

7、 基金份额出卖公告:指《 创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金基金份额发

售公告》

8、 法令法规:指中国现行有效并公布施行的法令、行政法规、尺度性文件、司法解

释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、 《 基金法》 :指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起施行,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表

大会常务委员会第十四次会议《 全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法令的决定》 修改的《 中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其

不时做出的修订

10、 《 销售法子》 :指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日施行的《 证

券投资基金销售打点法子》 及颁布机关对其不时做出的修订

11、 《 信息披露法子》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日施行的

《 证券投资基金信息披露打点法子》 及颁布机关对其不时做出的修订

12、 《 运作法子》 :指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日施行的《 公开

募集证券投资基金运作打点法子》 及颁布机关对其不时做出的修订

13、 《 活动性风险打点规定》 :指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

施行的《 公开募集开放式证券投资基金活动性风险打点规定》 及颁布机关对其不时做出的

修订

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

3

14、 中国证监会:指中国证券监视打点委员会

15、 银行业监视打点机构:指中国人民银行和/或中国银行业监视打点委员会

16、 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法令

主体,搜罗基金打点人、基金托管人和基金份额持有人

17、 个人投资者:指根据有关法令法规规定可投资于证券投资基金的天然人

18、 机构投资者:指依法能够投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注销

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、 合格境外机构投资者:指符合相关法令法规规定能够投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、 投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、倡议资金

提供方,以及法令法规或中国证监会允许购置证券投资基金的其他投资人的合称

21、 基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法获得基金份额的投资人

22、 基金销售业务:指基金打点人或销售机构宣传推介基金,出卖基金份额,打点基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、 销售机构:指创金合信基金打点有限公司以及符合《 销售法子》 和中国证监会规

定的其他条件,获得基金销售业务资格并与基金打点人签订了基金销售效劳协议,打点基

金销售业务的机构

24、 直销机构:指创金合信基金打点有限公司

25、 非直销销售机构:指符合《 销售法子》 和中国证监会规定的其他条件,获得基金

销售业务资格并与基金打点人签订了基金销售效劳协议,打点基金销售业务的机构

26、 注销业务:指基金注销、存管、过户、清算和结算业务,详细内容搜罗投资人基

金账户的成立和打点、基金份额注销、基金销售业务确实认、清算和结算、代办代理发放红利、

成立并保管基金份额持有人名册和打点非交易过户等

27、 注销机构:指打点注销业务的机构。基金的注销机构为创金合信基金打点有限公

司或接受创金合信基金打点有限公司委托代为打点注销业务的机构

28、 基金账户:指注销机构为投资人开立的、记录其持有的、基金打点人所打点的基

金份额余额及其变更情况的账户

29、 基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构打点认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变更及结余情况

的账户

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

4

30、 基金合同生效日:指基金募集抵达法令法规规定及基金合同规定的条件,基金管

理人向中国证监会打点基金存案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

31、 基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由呈现后,基金财富清算完

毕,清算成果报中国证监会存案并予以公告的日期

32、 基金募集期:指自基金份额出卖之日起至出卖完毕之日止的期间,最长不得超越

三个月

33、 存续期:指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限

34、 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、 T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、 T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不搜罗 T 日), n 为天然数

37、 开放日:指为投资人打点基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、 开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、 《 业务规则》 :指《 创金合信基金打点有限公司开放式基金业务规则》 ,是尺度

基金打点人所打点的开放式证券投资基金注销方面的业务规则,由基金打点人和投资人共

同遵守

40、 认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购置基

金份额的行为

41、 申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购置基

金份额的行为

42、 赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

43、 基金转换:指基金份额持有人根据基金合同和基金打点人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金打点人打点的、某一基金的基金份额转换为基金打点人打点的其他

基金基金份额的行为

44、 转托管:指基金份额持有人在本基金的差别销售机构之间施行的变更所持基金份

额销售机构的操作

45、 定期定额投资方案:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内主动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式

46、 巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

5

换直达出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换直达入申请份额总数后的余额)

超越上一开放日基金总份额的 10%

47、 元:指人民币元

48、 基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财富带来的成本和费用的节约

49、 基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及

其他资产的价值总和

50、 基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、 基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、 基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程

53、 摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的

方式,将基金调整投资组合的市场冲击成天职配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对

存量基金份额持有人利益的倒运影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平看待

54、 指定媒介:指中国证监会指定的用以停止信息披露的报刊、互联网网站及其他媒

55、 不成抗力:指基金合同当事人不能预见、不能制止且不能抑制的客不雅观事件

56、 A 类基金份额:指在投资人认购、申购基金时收取前端认购费、前端申购费,但

不计提销售效劳费的基金份额类别

57、 C 类基金份额:指不收取认购费、申购费,而是从本类别基金资产中计提销售服

务费的基金份额类别

58、 基金份额折算:指基金打点人根据基金运作的需要,在基金资产净值稳定的前提

下,根据一定比例调整基金份额总额及基金份额净值

59、 倡议式基金:指根据《 运作法子》 及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发

起资金不低于规定金额且倡议资金认购的基金份额持有期限很多于三年的开放式基金

60、 倡议资金提供方:指以倡议资金认购本基金且许诺以倡议资金认购的基金份额持

有期限很多于三年的基金打点人股东、基金打点人、基金打点人高级打点人员或基金经理

等人员

61、 倡议资金:指用于认购倡议式基金且来源于基金打点人的股东资金、基金打点人

固有资金、基金打点人高级打点人员或基金经理等人员的资金

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

6

62、 年度对日:指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期。如该年度对日为非工

作日或不存在对应日期的,则顺延至下一个工作日

63、 货币市场东西:指中国证监会、中国人民银行 2015 年 12 月 17 日颁布、 2016 年

2 月 1 日施行的《 货币市场基金监视打点法子》 第四条规定的金融东西,搜罗现金,期限

在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在

397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资东西,以及法令法规、中国证监会

或中国人民银行承认的其他具有优良活动性的货币市场东西

64、 活动性受限资产:指由于法令法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产,搜罗但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含

协议约定有条件提早支取的银行存款)、停牌股票、畅通受限的新股及非公开发行股票、

资产撑持证券、因发行人债务违约无法停止转让或交易的债券等

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

7

三、基金打点人

(一)基金打点人概况

1、基金打点人底子情况

名称:创金合信基金打点有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室

办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层

法定代表人:刘学民

成立日期: 2014 年 7 月 9 日

联络电话: 0755-23838000

联络人:王晶晶

组织形式:有限责任公司

注册成本:人民币 1.7 亿元

股权构造

股东名称 出资比例

第一创业证券股份有限公司 70%

深圳市金合信投资合伙企业(有限合伙) 30%

总计 100%

(二)次要人员情况

1、董事会成员底子情况

公司董事会共有 7 名成员,此中 1 名董事长, 3 名董事, 3 名独立董事。

刘学民先生,董事长,研究生,国籍:中国。历任北京市方案委员会外经处副处长、

北京京放经济开展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长,现任第一创业证券股份有

限公司董事长、第一创业投资打点有限公司董事、深圳第一创业创新成本打点有限公司董

事、国泰一新(北京)节水投资基金打点有限公司董事、深圳第一创业元创投资打点有限

公司董事、北京第一创业圆创成本打点有限公司的董事、珠海一创风华文化投资打点有限

公司董事、北京一创远航投资打点有限公司董事长、普创(珠海)投资打点有限公司董事

长、法人代表、创金合信基金打点有限公司董事长、法定代表人。

苏彦祝先生,董事,硕士,国籍:中国。历任南方基金打点有限公司研究员、基金经

理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产打点部总经

理,现任创金合信基金打点有限公司董事、总经理。

黄越岷先生,董事,硕士,国籍:中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

8

师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经

理、资产打点部运营与客服负责人,现任创金合信基金打点有限公司董事、公司副总经理。

刘红霞女士,董事,本科,国籍:中国。历任广东省香江集团人力资源部副总经理、

中国建材集团部属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处

总经理,现任第一创业证券股份有限公司副总裁、第一创业证券承销保荐有限责任公司监

事,深圳市透镜科技有限公司执行董事,北京第一创业圆创成本打点有限公司董事长,深

圳第一创业元创投资打点有限公司董事长,第一创业投资打点有限公司董事长、深圳第一

创业创新成本打点有限公司董事长,深圳聚创文化财富投资打点有限公司董事长,深圳一

创泓宇投资打点有限公司法人代表、执行董事、总经理,深圳一创泰和投资打点有限公司

董事长,珠海一创风华文化投资打点有限公司董事长,深圳市一创创富投资打点有限公司

执行董事,广东恒元创投资打点有限公司董事,珠海一创明昇投资打点有限公司董事长,

一创道胜资产打点(青岛)有限公司董事长,深圳一创汇智股权投资打点有限公司法人代

表、董事长,普创(珠海)投资打点有限公司董事,珠海一创众值大数据投资有限公司董

事,中关村顺势一创(北京)投资打点股份有限公司法人代表、董事长,珠海一创中企投

资打点有限公司法人代表、董事,浙江一创电建资产打点有限公司董事,深圳市鲲鹏一创

股权投资打点有限公司董事,上海金浦瓴岳投资打点有限公司董事,广东恒健新兴财富投

资基金打点有限公司董事,创金合信基金打点有限公司董事。

陈基华先生,独立董事,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国诚信证券评估有

限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财政总监、 ALJ(中国)有限公司财政总监、吉通

网络通讯股份有限公司副总裁、财政总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财

务总监、农银汇理基金打点有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国承平洋保险

(集团)有限公司副总裁,现任北京厚基成本打点有限公司总裁、中铁高新工业股份有限

公司独立董事、江苏肥田集团董事、黄山永新股份有限公司、创金合信基金打点有限公司

独立董事。

潘津良先生,独立董事,研究生,国籍:中国。于 1970 年 12 月-1975 年 3 月服役;

1975 年 4 月起历任北京照相机总厂职工,北京经济学院劳动经济系教师,北京市西城区委

办公室干部、副总主任,北京市委办公厅副处长,北京市政府休改办调研处、研究室处长,

成立银行信托投资公司房地财富务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资打点有限公

司总经理,信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理,信达投资有限公司

总裁助理兼总裁办主任,中润经济开展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委

员、党委书记,声誉董事长。现任创金合信基金打点有限公司独立董事。

徐肇宏先生,独立董事,学士,国籍,中国。曾就职于北京市皮革工业公司、中国人

民银行、中国工商银行, 1999 年 12 月-2015 年 5 月历任中国华融资产打点公司人力资源部

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

9

总经理、组织部部长,北京处事处总经理、党委书记,公司总裁助理、党委委员、副总裁。

现任创金合信基金打点有限独立董事。

2、监事底子情况

公司不设监事会,设监事一名、职工监事一名。

杨健先生,监事,博士,国籍:美国。历任华北电力设想院(北京)工程师, GE

Energy(通用电气能源集团)工程师, ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心

首席阐发师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁,现任第一创业证

券股份有限公司首席风险官兼风险打点部负责人、创金合信基金打点有限公司监事。

梁少珍女士,职工监事,国籍:中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营

销打点、东莞营业部运营总监、资产打点部综合运营主管。 2014 年 8 月参与创金合信基金

打点有限公司。

3、高级打点人员底子情况

刘学民先生,董事长、法定代表人,简历同前。

苏彦祝先生,总经理,简历同前。

梁绍锋先生,督察长,硕士,国籍:中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法

务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法令合规部副总经

理、现任创金合信基金打点有限公司督察长。

黄先智先生,副总经理,硕士,国籍:中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第

一创业证券股份有限公司资产打点部高级投赞助理、固定收益部投资经理、资产打点部产

品研发与创新业务部负责人兼交遗隹负责人。现任创金合信基金打点有限公司副总经理。

黄越岷先生,副总经理,简历同前。

刘逸心女士,副总经理,学士,国籍:中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融

业务部项目经理、上投摩根基金打点有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创

业证券股份有限公司资产打点部市场部负责人,现任创金合信基金打点有限公司副总经理。

张雪松先生,副总经理,博士,国籍:中国。历任广东开展银行深圳分行信贷员,深

圳市太阳海岸国际旅游开展有限公司财政副经理,南方基金打点有限公司养老金及机构理

财部总监助理、基金经理、养老金业务部总监、机构业务部总监,第一创业证券股份有限

公司资产打点部私募业务战略规划组负责人,现任创金合信基金打点有限公司副总经理。

4、本基金拟任基金经理

陈龙先生,中国国籍,复旦大学经济学硕士和美国加州大学洛杉矶分校( UCLA)金

融工程硕士。 2006 年 7 月就职于中证指数有限公司,任研发部高级研究员。 2013 年 2 月加

入中国金融期货交易所,任股指事业部高级经理,负责股票现货、股指期货及其他金融衍

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

10

消费品的研究开发和交易打点等工作。 2016 年 3 月参与创金合信基金打点有限公司,历任

产物开发部产物专家,负责证券指数化投资战略及产物的研究阐发工作,现任指数战略投

资研究部副总监。

5、基金打点人投资决策委员会成员的姓名和职务

苏彦祝先生,创金合信基金打点有限公司董事、总经理

陈玉辉先生,创金合信基金打点有限公司投资一部总监

曹春林先生,创金合信基金打点有限公司基金投资部基金经理

王一兵先生,创金合信基金打点有限公司固定收益部总监

张荣先生,创金合信基金打点有限公司基金投资部基金经理

薛静女士,创金合信基金打点有限公司总经理助理

程志田先生,创金合信基金打点有限公司量化投资部总监。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

(三)基金打点人的职责

1、根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金打点人的权利搜罗但不限于:

( 1)依法募集资金;

( 2)自《 基金合同》 生效之日起,根据法令法规和《 基金合同》 独立运用并打点基金

财富;

( 3)根据《 基金合同》 收取基金打点费以及法令法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

( 4)销售基金份额;

( 5)根据规定召集基金份额持有人大会;

( 6)根据《 基金合同》 及有关法令规定监视基金托管人,如认为基金托管人违背了

《 基金合同》 及国家有关法令规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采用须要措施

保护基金投资者的利益;

( 7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

( 8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为停止监视和处置;

( 9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注销机构、打点基金注销业务并获得

《 基金合同》 规定的费用;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

11

( 10)根据《 基金合同》 及有关法令规定决定基金收益的分配方案;

( 11)在《 基金合同》 约定的范围内,回绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

( 12)根据法令法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因

基金财富投资于证券所产生的权利;

( 13)在法令法规允许的前提下,为基金的利益依法停止融资、融券;

( 14)以基金打点人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者施行其他

法令行为;

( 15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为

基金提供效劳的外部机构;

( 16)在符合有关法令、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转

换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则;

( 17)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他权利。

2、根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金打点人的义务搜罗但不限于:

( 1)依法募集资金,打点或者委托经中国证监会认定的其他机构打点基金份额的出卖、

申购、赎回和注销事宜;

( 2)打点基金存案手续;

( 3)自《 基金合同》 生效之日起,以诚实信誉、慎重勤勉的原则打点和运用基金财富;

( 4)配备足够的具有专业资格的人员停止基金投资阐发、决策,以专业化的运营方式

打点和运作基金财富;

( 5)成立健全内部风险控制、监察与稽核、财政打点及人事打点等制度,包管所打点

的基金财富和基金打点人的财富互相独立,对所打点的差别基金分别打点,分别记账,进

行证券投资;

( 6)除根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外,不得操作基金财富为本人

及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财富;

( 7)依法接受基金托管人的监视;

( 8)采用适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《 基金合同》 等法令文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申

购、赎回的价格;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

12

( 9)停止基金会计核算并体例基金财政会计陈说;

( 10)体例季度、半年度和年度基金陈说;

( 11)严格根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定,履行信息披露及陈说义

务;

( 12)守旧基金商业机密,不泄露基金投资方案、投资意向等。除《 基金法》 、 《 基

金合同》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

( 13)按《 基金合同》 的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基

金收益;

( 14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

( 15)根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

( 16)按规定保留基金财富打点业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关材料 15

年以上;

( 17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或材料在规定时间发出,而且包管投资

者能够根据《 基金合同》 规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开材料,并在支

付合理成本的条件下得到有关材料的复印件;

( 18)组织并参与基金财富清算小组,参与基金财富的保管、清理、估价、变现和分

配;

( 19)面临终结、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时陈说中国证监会并通知基

金托管人;

( 20)因违背《 基金合同》 招致基金财富的丧失或损害基金份额持有人合法权益时,

应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

( 21)监视基金托管人按法令法规和《 基金合同》 规定履行本人的义务,基金托管人

违背《 基金合同》 构成基金财富丧失时,基金打点人应为基金份额持有人利益向基金托管

人追偿;

( 22)当基金打点人将其义务委托第三方处置时,应当对第三方处置有关基金事务的

行为承担责任;

( 23)以基金打点人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或施行其他法令行

为;

( 24)基金在募集期间未能抵达基金的存案条件, 《 基金合同》 不能生效,基金打点

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

13

人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期完毕后

30 日内退还基金认购人;

( 25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

( 26)成立并保留基金份额持有人名册;

( 27)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他义务。

(四)基金打点人关于遵守法令法规的许诺

1、本基金打点人许诺严格遵守现行有效的相关法令、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定。

2、本基金打点人许诺严格遵守《 中华人民共和国证券法》 、 《 基金法》 及有关法令法

规,成立健全内部控制制度,采用有效措施,防止下列行为发作:

( 1)将其固有财富或者他人财富混淆于基金财富处置证券投资;

( 2)不公平地看待其打点的差别基金财富;

( 3)操作基金财富或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

( 4)向基金份额持有人违规许诺收益或者承担丧失;

( 5)侵占、调用基金财富;

( 6)泄露因职务便当获取的未公开信息、操作该信息处置或者明示、暗示他人处置相

关的交易活动;

( 7)玩忽职守,不根据规定履行职责;

( 8)法令、行政法规和中国证监会制止的其他行为。

3、本基金打点人许诺加强人员打点,强化职业操守,催促和约束员工遵守国家有关法

律、法规及行业尺度,诚实信誉、勤勉尽责,不处置以下活动:

( 1)越权或违规运营;

( 2)违背基金合同或托管协议;

( 3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

( 4)在向中国证监会报送的材猜中故弄玄虚;

( 5)回绝、干扰、阻拦或严峻影响中国证监会依法监管;

( 6)玩忽职守、滥用职权,不根据规定履行职责;

( 7)违背现行有效的有关法令、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业机密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

14

资方案等信息,或操作该信息处置或者明示、暗示他人处置相关的交易活动;

( 8)违背证券交易场所业务规则,操作对敲、倒仓等手段操作市场价格,扰乱市场秩

序;

( 9)贬损同行,以抬高本人;

( 10)以不正当手段谋求业务开展;

( 11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

( 12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

( 13)其他法令、行政法规以及中国证监会制止的行为。

4、基金打点人关于履行诚信义务的许诺

基金打点人许诺将以取信于市场、取信于社会为目标,根据诚实信誉、勤勉尽责的原

则,严格遵守有关法令法规和中国证监会发布的监管规定,不竭更新投资理念,尺度基金

运作。

5、基金经理许诺

( 1)根据有关法令、法规和基金合同的规定,本着慎重的原则为基金份额持有人谋取

最大利益;

( 2)不操作职务之便为本人及其代办代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

( 3)不违背现行有效的有关法令、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业机密、尚未依法公开的基金投资内容、基金

投资方案等信息,或操作该信息处置或者明示、暗示他人处置相关的交易活动;

( 4)不处置损害基金财富和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(五)基金打点人的内部控制制度

1、风险打点的原则

( 1)全面性原则:公司风险打点必须覆盖公司的所有部门和岗位,浸透各项业务过

程和业务环节;

( 2)独立性原则:公司各部门和岗位职责应当连结相对独立,公司基金财富、自有

资产、特定客户资产的运作应当分别;

( 3)互相制约原则:公司及各部门在内部组织构造的设想上要构成一种互相制约的

机制,成立差别岗位之间的制衡体系;

( 4)定性和定量相结合原则:成立完备的风险打点指标体系,使风险打点更具客不雅观

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

15

性和操作性;

( 5)适当性原则:产物的设想、推广、运作应遵照风险与客户接受才能适当的原则。

2、风险打点体系组织架构

董事会

总经理

风控与审计委员会

督察长

监察稽核部

投资决策委员会 风险控制办公会

各本能机能部门

一级

二级

三级

四级

公司成立四级风险打点体系,第一层级为董事会下设的风控与审计委员会,第二层级

为运营打点层下设的投资决策委员会和风险控制办公会,第三层级为监察稽核部,第四层

级为各业务或本能机能部门,采用±T上而下”和±T下而上”相结合的理念,即±T上而下”

风险打点政策的传达和执行, ±T下而上”的风险陈说请示与处置。各层级分工明确,职责如

下:

( 1)风控与审计委员会:负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项停止总体把

控,对严峻决策的风险及其处置方案停止评估并提出定见,对董事会负责;

( 2)投资决策委员会:负责对客户资产的投资打点工作停止研究、评估、决策,督

导严峻投资决策的执行,并对总经理负责;

( 3)风险控制办公会:负责对公司业务开展和运营打点过程中的严峻事项停止风险

提醒、评估,提出应对措施建议,对重要风险控制措施的执行情况停止监视查抄,并对总

经理负责;

( 4)监察稽核部:负责监视查抄基金、特定客户资产与公司运营打点的合规合法及

内部控制的有效性;负责公司各类风险的识别、防备和控制;负责公司的信息披露工作;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

16

负责公司制度体系的成立和维护;定期提交监察稽核陈说(季报、年报)等法定陈说及定

期或不定期出具其他各种陈说;并负责法令事务打点、稽核和审计事务及处置严峻客户投

诉等工作;

( 5)各本能机能部门:为公司风险控制措施的次要执行者,对各自范围内的风险停止管

理,确保公司的风险控制措施得以有效施行。

3、内部控制制度综述

( 1)内部控制大纲

内部控制大纲是公司运营打点的纲领性文件,是制定各项规章制度的根底和根据,公

司内部控制的目的是包管公司运营打点的合法合规性、包管基金份额持有人、资产委托人

的合法权益不受进犯,实现公司稳健,持续开展,维护股东权益,促进公司全体员工遵守

职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责;保护公司声誉。公司实行内部控制的次要内

容搜罗确立加强内部控制的指导思想,营造有利于加强内部控制的文化气氛,健全公司治

理构造,完善公司组织体系,对公司底子业务的风险控制提出指导性要求,成立层次清楚

的制度体系,并成立对制度自己的打点,对公司内部控制的合理性、有效性实行持续查验。

( 2)风险控制制度

公司风险控制的目的为严格遵守国家有关法令、法规、行政规章、行业自律尺度和公

司各项规章制度,自觉构成守法运营、尺度运作的运营思想和运营风格;成立有效的基金

打点和特定客户资产打点业务风险控制机制,将各种风险严格控制在规定范围内,实现业

务稳健、持续开展;不竭进步风险控制水平,包管客户合法权益不受进犯;维护公司信誉,

连结公司的优良形象。针对公司面临的各种风险,搜罗治理构造和业务行为风险、员工道

德和法令风险、投资与交易风险、注册注销与基金清算风险、 IT 风险等,分别制定相应的

风险防备措施,并制定相应的打点制度和业务流程。

( 3)监察稽核制度

监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核部。督察长

全面负责公司的监察稽核工作,可在受权范围内列席公司任何会议,调阅公司任何档案材

料,对基金资产运作、内部打点、制度执行祭q规守法情况停止内部监察、稽核,出具监

察稽核陈说,报公司董事会和中国证监会。如发现公司有严峻违规行为,应立即向公司董

事会和中国证监会陈说。

监察稽核部详细执行监察稽核工作,并协助督察长工作,是风险控制办公会的日常办

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

17

事机构。监察稽核部具有独立的查抄权、独立的陈说权、知晓权和建议权,详细负责审查

稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性;负责公司信息披露的统筹工作;负责公

司反洗钱的打点工作;负责公司、基金及其它资产打点运作的风险打点工作;查询拜访处置公

司、员工的违法违规事件;负责员工的离任审计、协调外部审计事宜等。

( 4)内部会计制度

成立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程,确保会计业务有章可循;根据相

互制约原则,成立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的互相核查监视机制;

为了确保基金资产的宁静,公司严格尺度基金清算交割工作,并在受权范围内,及时准确

地完成基金清算;强化会计的事前、事中、事后监视和查核制度;为了防止会计数据的毁

损、散失和泄密,制定了完善的档案保管和财政交接制度。

4、风险打点和内部风险控制的措施

( 1)成立、健全内控体系,完善内控制度。公司成立、健全了内控构造,各层级关

于内控有明确的分工,确保各项业务活动有得当的组织和受权,确保监察稽核工作是独立

的,同时成立并完善风险打点手册,梳理各业务条线所涉及的风险点及成立相应的管控措

施,做到公开、通明,其实不定期根据监管政策变革以及业务开展情况适时更新;

( 2)成立互相分别、互相制衡的内控机制。公司成立、健全了各项制度,做到基金

经理分隔、投资决策分隔、基金交易集中,构成差别部门、差别岗位之间的制衡机制,从

制度上减少和防备风险;

( 3)成立、健全岗位责任制。公司成立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确自

己的任务、职责,并及时将各自工作范围中的风险隐患上报,以防备和减少风险;

( 4)成立风险分类、识别、评估、陈说、提示法式。公司成立了风险控制办公会,

对公司业务开展和运营打点过程中的严峻事项停止风险提醒、评估,提出应对措施建议,

对重要风险控制措施的执行情况停止监视查抄;公司成立了自下而上的风险陈说法式,对

风险隐患停止层层陈说请示,使各个层次的人员及时掌握风险情况,从而以最快速度做出决策;

( 5)成立内部监控系统。公司成立了有效的内部监控系统,如投资监控系统,能对

可能呈现的各种风险停止全面和实时的监控;

( 6)使用数量化的风险打点手段。采用数量化、技术化的风险控制手段,成立数量

化的风险打点阐发模型,用以提示市场趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采用有效

的措施,对风险停止分离、控制和遁藏,尽可能地减少丧失;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

18

( 7)不定期的业务、风险打点和合规培训。公司制定完好的培训方案,为所有员工

提供足够和适当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。

5、基金打点人关于内部合规控制声明书

基金打点人确知成立、维护、维持和完善内部控制制度是基金打点人董事会及运营管

理层的责任。基金打点人出格声明以上关于内部控制的披露真实、准确,并许诺将根据市

场变革和公司业务开展不竭完善内部控制制度。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

19

四、基金托管人

(一)基金托管人概况

1、底子情况

名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

设立日期: 1987 年 4 月 8 日

注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

注册成本: 252.20 亿元

法定代表人:李建红

行长:田惠宇

资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号

电话: 0755—83199084

传真: 0755—83195201

资产托管部信息披露负责人:张燕

2、开展概况

招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银

行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后停止了三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成

功地发行了 15 亿 A 股, 4 月 9 日在上交所挂牌(股票代码: 600036),是国内第一家采用

国际会计尺度上市的公司。 2006 年 9 月又胜利发行了 22 亿 H 股, 9 月 22 日在香港联交所

挂牌交易(股票代码: 3968), 10 月 5 日行使 H 股超额配售,共发行了 24.2 亿 H 股。截

至 2017 年 9 月 30 日,本集团总资产 61,692.39 亿元人民币,高级法下成本充沛率

15.01%,权重法下成本充沛率 12.26%。

2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部; 2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为

资产托管部,下设业务打点室、产物打点室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室

5 个本能机能处室,现有员工 76 人。 2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证

券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行; 2003 年 4 月,正

式打点基金托管业务。招商银行作为托管业务天分最全的商业银行,拥有证券投资基金托

管、受托投资打点托管、合格境外机构投资者托管( QFII)、合格境内机构投资者托管

( QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托打点念和“财富所托、信守许诺”的托管

核心价值,首创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

20

命,不竭创新托管系统、效劳和产物:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务

综合系统和“6 心”托管效劳尺度,首家发布私募基金绩效阐发陈说,兴办国内首个托管

银行网站,胜利托管国内第一只券商集合资产打点方案、第一只 FOF、第一只信托资金计

划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行

QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、

第一单 TOT 保管,实现从单一托管效劳商向全面投资者效劳机构的改变,得到了同业承认。

招商银行资产托管业务持续稳健开展,社会影响力不竭提升,四度蝉联获《 财资》“中

国最佳托管专业银行”。 2016 年 6 月招商银行荣膺《 财资》“中国最佳托管银行奖”,成

为国内独一获奖项国内托管银行; “托管通”获得国内《 银行家》2016 中国金融创新“十

佳金融产物创新奖”; 7 月荣膺 2016 年中国资产打点【 金贝奖】±n佳资产托管银行”;

2017 年 6 月再度荣膺《 财资》“中国最佳托管银行奖”,“全功能网上托管银行 2.0”荣获

《 银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产物创新奖”; 8 月荣膺国际财经权威媒体《 亚

洲银行家》“中国年度托管银行奖”,进一步扩大招商银行托管业务在国际资管和托管业

界的影响力。

(二)次要人员情况

李建红先生,招商银行董事长、非执行董事, 2014 年 7 月起担任招商银行董事、董事

长。英国东伦敦大学工商打点硕士、吉林大学经济打点专业硕士,高级经济师。招商局集

团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司

董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公

司董事长和招商局成本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁

助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。

田惠宇先生,招商银行行长、执行董事, 2013 年 5 月起担任招商银行行长、招商银行

执行董事。美国哥伦比亚大学公共打点硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月至

2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国成立银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中

国成立银行零售业务总监兼北京市分行行长。

王良先生,招商银行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。 1991 年至 1995 年,在

中国科技国际信托投资公司工作; 1995 年 6 月至 2001 年 10 月,历任招商银行北京分行展

览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理; 2001 年

10 月至 2006 年 3 月,历任北京分行行长助理、副行长; 2006 年 3 月至 2008 年 6 月,任北

京分行党委书记、副行长(主持工作); 2008 年 6 月至 2012 年 6 月,任北京分行行长、

党委书记; 2012 年 6 月至 2013 年 11 月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委

书记; 2013 年 11 月至 2014 年 12 月,任招商银行总行行长助理; 2015 年 1 月起担任招商

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

21

银行副行长; 2016 年 11 月起兼任招商银行董事会秘书。

姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科结业,具有基金托管人高级打点人

员任掷J格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分

行,处置信贷打点、托管工作。 2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托

管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的次要设想、开

发者之一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经历。在托管产物创新、效劳流程优化、

市场营销及客户关系打点等范围具有深化的研究和丰硕的实务经历。

(三)基金托管业务运营情况

截至 2017 年 9 月 30 日,招商银行股份有限公司累计托管 316 只开放式基金。

(四)托管人的内部控制制度

1、内部控制目的

确保托管业务严格遵守国家有关法令法规和行业监管规则,自觉构成守法运营、尺度

运作的运营思想和运营理念;构成科学合理的决策机制、执行机制和监视机制,防备和化

解运营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的宁静完好;成立有利于查错防弊、堵

塞漏洞、消除隐患,包管业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、

完好、及时;确保内控机制、体制的不竭改进和各项业务制度、流程的不竭完善。

2、内部控制组织构造

招商银行资产托管业务成立三级内控风险防备体系:

一级风险防备是在总行层面对风险停止预防和控制。

二级防备是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控制。稽核监

察室在总经理室间接指导下,独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主

管部门,对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况施行监视,及时发现

内部控制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况。

三级风险防备是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵照内控制衡原则,监视制

衡的形式和方式视业务的风险水平决定。

3、内部控制原则

( 1)全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位,并

由全部人员参与。

( 2)审慎性原则。内部控制的核心是有效防备各种风险,托管组织体系的构成、内部

打点制度的成立都要以防备风险、审慎运营为动身点,应当浮现“内控优先”的要求。

( 3)独立性原则。各室、各岗位职责应当连结相对独立,差别托管资产之间、托管资

产和自有资产之间应当分别。内部控制的查抄、评价部门应当独立于内部控制的成立和执

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

22

行部门,稽核监察室应连结高度的独立性和权威性,负责对部门内部控制工作停止评价和

查抄。

( 4)有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约

束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反应和纠正。

( 5)适应性原则。内部控制应适应招商银行托管业务风险打点的需要,并能随着托管

业务运营战略、运营方针、运营理念等内部环境的变革和国家法令、法规、政策制度等外

部环境的改变及时停止修订和完善。内部控制应随着托管业务运营战略、运营方针、运营

理念等内部环境的变革和国家法令、法规、政策制度等外部环境的改变及时停止相应的修

订和完善。

( 6)防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室,应当在制度上和人员上适当分别,

办公网和业务网分别,部门业务网和全行业务网分别,以抵达风险防备的目的。

( 7)重要性原则。内部控制应当在全面控制的根底上,存眷重要托管业务事项和高风

险范围。

( 8)制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等

方面构成互相制约、互相监视,同时兼顾运营效率。

( 9)成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的施行成本与预期效益,以适当的成

本实现有效控制。

4、内部控制措施

( 1)完善的制度成立。招商银行资产托管部制定了《 招商银行证券投资基金托管业务

打点法子》 、 《 招商银行资产托管业务内控打点法子》 、 《 招商银行基金托管业务操作规

程》 和等一系列规章制度,从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位打点、档案打点、

保密打点和信息打点等方面,包管资产托管业务科学化、制度化、尺度化运作。为保障托

管资产宁静和托管业务正常运作,实在维护托管业务各当事人的利益,制止托管业务危机

事件发作或确保危机事件发作后能够及时、准确、有效地处置,招商银行还制定了《 招商

银行托管业务危机事件应急处置法子》 ,并成立了灾难备份中心,各种业务数据能及时在

灾难备份中心停止备份,确保灾难发作时,托管业务能迅速恢复和不持续运行。

( 2)运营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双

岗、大额资金专人跟踪、凭证打点、差错处置等一系列完好的操作规程,有效地控制业务

运作过程中的风险。

( 3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地

同步灾备,同时,每日实时对托管业务数据库停止备份,托管业务数据每日停止备份,所

有的业务信息须颠末严格的受权才能停止访问。

( 4)客户材料风险控制。招商银行资产托管部对业务打点过程中构成的客户材料,视

同会计材料保管。客户材料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

23

好调用注销。

( 5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统打点实行双人双岗双责、机房

24 小时值班并设置门禁打点、电脑密码设置及权限打点、业务网和办公网、与全行业务网

双分别制度,与外部业务机构实行防火墙保护等,包管信息技术系统的宁静。

( 6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过成立优良的企业文化和员工培训、鼓励

机制、加强人力资源打点及成立人才梯级步队及人才储蓄机制,有效的停止人力资源控制。

(五)基金托管人对基金打点人运作基金停止监视的方法和法式

根据《 中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资基金运作打点法子》

等有关证券法令法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象、基金投融资

比例、基金投资制止行为、基金打点人参与银行间债券市场、基金打点人选择存款银行、

基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露、基金宣传推介材猜中登载基金业绩暗示数据等的合法性、合规性停止监视和核

查。

基金托管人对上述事项的监视与核查中发现基金打点人的实际投资运作违背《 基金法》

、 《 运作法子》 、基金合同、托管协议、上述监视内容的约定和其他有关法令法规的规定,

应及时以书面形式通知基金打点人停止整改,整改的时限应符合法规允许的投资比例调整

期限。基金打点人收到通知后应及时查对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。

在规定时间内,基金托管人有权随时对通知事项停止复查,催促基金打点人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应陈说中国证监会。

基金托管人发现基金打点人的投资指令违背《 基金法》 、 《 运作法子》 、基金合同和

有关法令法规规定,应当回绝执行,立即通知基金打点人限期改正,如基金打点人未能在

通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会陈说。

基金打点人有义务配合和协助基金托管人根据法令法规基金合同和托管协议对基金业

务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金打点人应在规定时间内回答并改正,或

就基金托管人的疑义停止解释或举证;对基金托管人根据法令法规、基金合同和托管协议

的要求需向中国证监会报送基金监视陈说的事项,基金打点人应积极配合提供相关数据资

料和制度等。

基金托管人发现基金打点人有严峻违规行为,应及时陈说中国证监会,同时通知基金

打点人限期纠正,并将纠正成果陈说中国证监会。基金打点人无正当理由,回绝、阻拦对

方根据托管协议规定行使监视权,或采用迟延、欺诈等手段障碍对方停止有效监视,情节

严峻或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应陈说中国证监会。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

24

五、相关效劳机构

(一)基金份额销售机构

1、直销机构:创金合信基金打点有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室

办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层

法定代表人:刘学民

传真: 0755-82769149

电话: 0755-23838923

联络人:欧小娟

网站:

2、其他销售机构

详见基金份额出卖公告以及基金打点人届时发布的调整销售机构的相关公告。

3、基金打点人可根据《 基金法》 、 《 运作法子》 、 《 销售法子》 和《 基金合同》 等

的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

(二)注销机构

名称:创金合信基金打点有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室

办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 15 层

法定代表人:刘学民

电话: 0755-23838000

传真: 0755-82737441-0187

联络人:不祥

(三)出具法令定见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人:俞卫锋

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

25

电话: 021-31358666

传真: 021-31358600

经办律师:安冬、陆奇

联络人:陆奇

(四) 审计基金财富的会计师事务所

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

法定代表人:李丹

电话: 021-2323 8888

传真: 021-2323 8800

联络人:边晓红

经办注册会计师:曹翠丽、边晓红

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

26

六、基金的募集

本基金由基金打点人根据《 基金法》 、 《 运作法子》 、 《 销售法子》 、 《 基金合同》

及其他有关规定,并经中国证监会 2017 年 11 月 22 日证监许诺[ 2017] 2125 号文注册。

(一)基金底子情况

1、基金类型

股票型证券投资基金

2、运作方式

契约型开放式

3、基金存续期

不定期。

4、基金份额的类别

本基金根据所收取费用的差别,将基金份额分为差别的类别。收取前端认购费、前端

申购费,但不计提销售效劳费的基金份额类别为 A 类基金份额;不收取认购费、申购费,

而是从本类别基金资产中计提销售效劳费的基金份额类别为 C 类基金份额。

本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用差别,本基金差别

类此外基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值,计算公式如下:

T 日某类基金份额的基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基

金份额的基金份额余额总数

投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金差别基金份额类别

之间不得互相转换。

有关基金份额类此外详细设置、费率水平等由基金打点人确定。基金打点人在不违背

法令法规且对基金份额持有人利益无素质倒运影响的前提下,可根据基金实际运作情况,

经与基金托管人协商一致,增加基金份额类别或停止某类基金份额类此外销售、变更收费

方式、调整基金份额类别设置,或调整基金份额分类法子及规则,调整施行前基金打点人

需及时公告并报中国证监会存案,无需召开基金份额持有人大会。

(二)募集期限

自基金份额出卖之日起不超越三个月,详细出卖时间见基金份额出卖公告。

(三)募集对象

符合法令法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机

构投资者、倡议资金提供方,以及法令法规或中国证监会允许购置证券投资基金的其他投

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

27

资人。

(四)基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 1000 万份,不设募集上限。

(五)募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点公开出卖,各销售机构的详细名单见基金份额

出卖公告以及基金打点人届时发布的调整销售机构的相关公告。

(六)基金份额的认购

1、认购时间

认购的详细业务打点时间由基金打点人根据相关法令法规、 《 基金合同》 确定并公告。

2、认购法式

认购时间安排、认购时投资者应提交的文件和打点的手续等内容详见基金份额出卖公

告。

3、认购方式及确认

( 1)本基金认购采用“金额认购,份额确认”的方式。

( 2)投资者当日( T 日)在规定时间内提交的认购申请,正常情况下,注销机构在

T+1 日内就申请的有效性停止确认,投资者应在 T+2 日到原认购网点查询交易情况。

( 3)本基金认购采用全额缴款认购的方式。投资者认购时,需按销售机构规定的方式

备足认购的款项。

( 4)投资者在募集期内可屡次认购基金份额,认购申请一禁受理不得撤销。

( 5) 销售机构对认购申请的受理其实不代表该申请一定胜利,而仅代表销售机构确实接

收到认购申请。认购确实认以注销机构确实认成果为准。关于认购申请及认购份额确实认

情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

( 6)若投资人的认购申请被确认为无效,基金打点人应当将投资者已支付的认购金额

本金退还投资者。

6、认购金额限制

在基金募集期内,除非基金份额出卖公告另有规定,投资者通过非直销销售机构初度

认购本基金的最低限额为 10 元,追加认购单笔最低金额为 1 元;投资者通过直销机构认购

本基金的单笔最低限额见基金份额出卖公告。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其

他规定的,需同时遵照该销售机构的相关规定(以上金额均含认购费)。

基金募集期间单个投资人的累计认购金额没有限制。根据本基金各类基金份额合并计

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

28

算,如单个投资人累计认购的基金份额数抵达或者超越基金总份额的 50%,基金打点人可

以采用比例确认等方式对该投资人的认购申请停止限制。基金打点人接受某笔或者某些认

购申请有可能招致投资者变相遁藏前述 50%比例要求的,基金打点人有权回绝该等全部或

者部门认购申请。法令法规另有规定的,从其规定。投资人认购的基金份额数以基金合同

生效后注销机构确实认为准。

(七)基金认购费用

1、认购费率

( 1)认购费率

本基金 A 类基金份额对通过直销机构认购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实

施差别的认购费率。

特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的底子养老保险基金、依法制定的企业

年金方案筹集的资金及其投资运营收益构成的企业弥补养老保险基金(搜罗企业年金单一

方案以及集合方案),以及能够投资基金的其他社会保险基金。如将来呈现能够投资基金

的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门承认的新的养老基金

类型,基金打点人可将其纳入特定投资群体范围。

基金打点人可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构,并按规定予

以公告。

通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体的认购费率如下表所示:

认购金额 A 类基金份额认购费率

100 万元(不含)以下 0.12%

100 万元(含) —200 万元(不含) 0.06%

200 万元(含) —500 万元(不含) 0.02%

500 万元(含)以上 按笔固定收取 1,000 元

其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率如下表所示:

认购金额 A 类基金份额认购费率

100 万元(不含)以下 1.20%

100 万元(含) —200 万元(不含) 0.60%

200 万元(含) —500 万元(不含) 0.20%

500 万元(含)以上 按笔固定收取 1,000 元

本基金 C 类基金份额不收取认购费,而是从本类别基金资产中计提销售效劳费。

( 2)投资人重认购,须按每笔认购所对应的费率层次分别计费。

( 3)基金认购费用不列入基金财富,次要用于基金的市场推广、销售、注册注销等募

集期间发作的各项费用。

( 4)各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准,敬请投资者留意。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

29

2、基金认购份额的计算

( 1)本基金基金份额出卖面值为人民币 1.00 元。

( 2) A 类基金份额认购份额的计算

本基金 A 类基金份额认购采用“金额认购”方式。

1)当认购费用适用比例费率时,计算公式如下:

净认购金额=认购金额 / (1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

利息折算份额=利息 / 基金份额出卖面值

认购份额=净认购金额 / 基金份额出卖面值

认购总份额=认购份额+利息折算份额

2)当认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:

认购费用=固定金额

净认购金额=认购金额-认购费用

利息折算份额=利息 / 基金份额出卖面值

认购份额=净认购金额 / 基金份额出卖面值

认购总份额=认购份额+利息折算份额

净认购金额、认购费用以人民币元为单元,计算成果保留到小数点后两位,小数点后

两位以后的部门四舍五入;认购份额的计算成果保留到小数点后两位,小数点两位以后的

部门四舍五入,由此误差产生的收益或丧失由基金财富承担。认购利息折算的基金份额按

截位法保留到小数点后两位,小数点第三位以后部门舍去归基金财富。

举例说明:某投资者(非特定投资群体)投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额,

对应费率为 1.2%,在募集期间产生利息 50.00 元,则其可得到的认购总份额计算方法为:

净认购金额=100,000.00/(1+1.2%)=98,814.23 元

认购费用=100,000.00-98,814.23=1185.77 元

认购份额=98,814.23/1.00=98,814.23 份

利息折算份额=50/1.00=50.00 份

认购总份额=98,814.23+50.00=98,864.23 份

即:该投资者(非特定投资群体)投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额,对应费

率为 1.2%,加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额,可得到 98,864.23 份 A 类基

金份额。

举例说明:某投资者(特定投资群体)投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额,对

应费率为 0.12%,在募集期间产生利息 50.00 元,则其可得到的认购总份额计算方法为:

净认购金额=100,000.00/(1+0.12%)=99,880.14 元

认购费用=100,000.00-99,880.14=119.86 元

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

30

认购份额=99,880.14/1.00=99,880.14 份

利息折算份额=50/1.00=50.00 份

认购总份额=99,880.14+50.00=99,930.14 份

即:该投资者(特定投资群体)投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额,对应费率

为 0.12%,假设募集期间产生利息 50.00 元,加上认购款项在认购期间获得的利息折算的

份额,可得到 99,930.14 份 A 类基金份额。

( 3) C 类基金份额认购份额的计算

本基金 C 类基金份额认购采用“金额认购”方式,投资者认购 C 类基金份额不收取认

购费。

利息折算份额=利息 / 基金份额出卖面值

认购份额=认购金额 / 基金份额出卖面值

认购总份额=认购份额+利息折算份额

认购金额、认购费用以人民币元为单元,计算成果保留到小数点后两位,小数点后两

位以后的部门四舍五入;认购份额的计算成果保留到小数点后两位,小数点两位以后的部

分四舍五入,由此误差产生的收益或丧失由基金财富承担。认购利息折算的基金份额按截

位法保留到小数点后两位,小数点第三位以后部门舍去归基金财富。

举例说明:某投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额,假定该笔认购资金在

认购期间产生利息 50 元,则其可得到的认购总份额为:

利息折算份额=50/1.00=50.00 份

认购份额=100,000.00/1.00=100,000.00 份

认购总份额 = 100,000.00+50.00 =100,050.00 份

即:该投资者投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额,假设募集期间产生利息 50.00 元,

加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额,可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。

(八)募集期利息的处置方式

基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为完毕前,任何人不得动

用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,此中

利息转份额以注销机构的记录为准。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

31

七、基金合同的生效

(一)基金存案的条件

本基金自基金份额出卖之日起三个月内,在基金募集份额总额很多于一千万份,基金

募集金额很多于一千万元人民币(此中倡议资金提供方认购金额合计很多于一千万元,发

起资金提供方许诺认购份额的持有期限很多于三年)的条件下,基金打点人根据法令法规

及招募说明书能够决定停止基金出卖,并在十日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报

告之日起十日内,向中国证监会打点基金存案手续。

基金募集抵达基金存案条件的,自基金打点人打点完毕基金存案手续并获得中国证监

会书面确认之日起, 《 基金合同》 生效;否则《 基金合同》 不生效。基金打点人在收到中

国证监会确认文件的次日对《 基金合同》 生效事宜予以公告。基金打点人应将基金募集期

间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为完毕前,任何人不得动用。

(二)基金合同不能生效时募集资金的处置方式

假如募集期限届满,未满足基金存案条件,基金打点人应当承担下列责任:

1、以其固有财富承担因募集行为而产生的债务和费用。

2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存

款利息。

3、如基金募集失败,基金打点人、基金托管人及销售机构不得恳求酬报。基金打点人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效日的第三个年度对日,若基金资产净值低于二亿元的,基金合同主动终

止,同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法令法规或中国

证监会规定发作变革,上述终止规定被打消、更改或弥补时,则本基金能够参照届时有效

的法令法规或中国证监会规定执行。

《 基金合同》 生效满三年后继续存续的,持续二十个工作日呈现基金份额持有人数量

不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的,基金打点人应在定期陈说中予以披露;连

续六十个工作日呈现前述情形的,基金打点人应当向中国证监会陈说并提出处置方案,如

转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会停止表

决。

法令法规或中国证监会另有规定时,从其规定。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

32

八、基金份额的申购与赎回

(一)申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构停止。详细的销售机构将由基金打点人在相关公

告中列明。基金打点人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在

销售机构打点基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式打点基金份额的申购

与赎回。

(二)申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日打点基金份额的申购和赎回,详细打点时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金打点人根据法令法规、中国证监会的要求或

基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若呈现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情

况或根据业务需要,基金打点人可视情况对前述开放日及开放时间停止相应的调整,但应

在施行日前根据《 信息披露法子》 的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回初步日及业务打点时间

基金打点人可根据实际情况依法决定本基金初步打点申购的详细日期,详细业务打点

时间在申购初步公告中规定。

基金打点人自基金合同生效之日起不超越三个月初步打点赎回,详细业务打点时间在

赎回初步公告中规定。

在确定申购初步与赎回初步时间后,基金打点人应在申购、赎回开放日前根据《 信息

披露法子》 的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的初步时间。

基金打点人不得在基金合同约定之外的日期或者时间打点基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注销机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。

(三)申购与赎回的原则

1、 “未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基金份额净值

为基准停止计算;

2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请能够在基金打点人规定的时间以内撤销;

4、赎回遵照“先进先出”原则,即根据投资人认购、申购的先后次序停止顺序赎回。

基金打点人可在不违背法令法规的情况下,对上述原则停止调整。基金打点人必须在

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

33

新规则初步施行前根据《 信息披露法子》 的有关规定在指定媒介上公告。

(四)申购与赎回的法式

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的法式,在开放日的详细业务打点时间内提出申购或赎

回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;

注销机构确认基金份额时,申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立,赎回能否生效以注销机构确认为准。基金

份额持有人赎回申请胜利后,基金打点人将指示基金托管人在法令法规规定的期限内向基

金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行

数据交换系统故障或其它非基金打点人及基金托管人所能控制的因素影响业务处置流程,

则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发作巨额赎回或基金合同约定的其他延缓支付赎回

款项的情形时,款项的支付法子参照基金合同有关条款处置。

3、申购和赎回申请确实认

基金打点人应以交易时间完毕前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日( T 日),在正常情况下,本基金注销机构在 T+1 日内对该交易的有效性停止确认。

T 日提交的有效申请,投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申

请确实认情况。若申购不胜利,则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理其实不代表该申请一定胜利,而仅代表销售机构确实

接收到申购、赎回申请。申购、赎回确实认以注销机构确实认成果为准。关于申购、赎回

申请确实认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

基金打点人在不违背法令法规的前提下,可对上述法式规则停止调整。基金打点人应

在新规则初步施行前根据《 信息披露法子》 的有关规定在指定媒介上公告。

(五)申购和赎回的数量限制

1、申购金额限制

投资者通过非直销销售机构初度申购本基金的最低金额为 10 元(含申购费,下同),

追加申购单笔最低金额为 1 元;通过基金打点人直销中心申购的单笔最低金额见相关公告。

各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,需同时遵照该销售机构的相关规定。

投资者可屡次申购,单个投资者当日申购金额不设上限限制,单个投资者累计持有份

额不设上限限制,对基金单日净申购比例不设上限限制,对本基金的总规模限额不设上限

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

34

限制。法令法规、中国证监会另有规定的除外。

2、赎回份额限制

基金份额持有人可将其全部或部门基金份额赎回,基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。

但某笔交易类业务(如赎回、基金转换、转托管等)招致单个交易账户的基金份额余额少

于 0.01 份时,余额部门基金份额必须一同赎回。通过基金打点人直销中心打点的单笔最低

赎回份额和最低保有份额见相关公告。

3、基金打点人可在不违背法令法规的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额等数

量限制。基金打点人必须在调整施行前根据《 信息披露法子》 的有关规定在指定媒介上公

告。

(六)申购费用和赎回费用

1、申购费率

( 1) A 类基金份额的申购费率

本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者施行差别的申购

费率。

通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表所示:

申购金额 A 类基金份额申购费率

100 万元(不含)以下 0.15%

100 万元(含) —200 万元(不含) 0.08%

200 万元(含) —500 万元(不含) 0.03%

500 万元(含)以上 按笔固定收取 1,000 元

其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示:

申购金额 A 类基金份额申购费率

100 万元(不含)以下 1.50%

100 万元(含) —200 万元(不含) 0.80%

200 万元(含) —500 万元(不含) 0.30%

500 万元(含)以上 按笔固定收取 1,000 元

( 2)在申购费按金额分档的情况下,假如投资者屡次申购,申购费适用单笔申购金额

所对应的费率。

( 3)本基金 C 类基金份额不收取申购费。

2、赎回费率

( 1) A 类基金份额的赎回费率

特定投资群体与其他投资者投资 A 类基金份额的赎回费率按不异费率执行,赎回费率

如下表所示:

持有时间 A 类基金份额的赎回费率

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

35

7 日(不含)以下 1.50%

7 日(含)-30 日(不含) 0.75%

30 日(含)-180 日(不含) 0.50%

180 日(含)以上 0

投资者可将其持有的全部或部门 A 类基金份额赎回。对持有期少于 30 日(不含)的

A 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财富;对持有期在 30 日以上(含)且少

于 90 日(不含)的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 75%计入基金财富;对持

有期在 90 日以上(含)且少于 180 日(不含)的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总

额的 50%计入基金财富;赎回费未归入基金财富的部门用于支付市场推广、注册注销费和

其他手续费。

( 2) C 类基金份额的赎回费率

特定投资群体与其他投资者投资 C 类基金份额的赎回费率按不异费率执行,赎回费率

如下表所示:

持有时间 C 类基金份额的赎回费率

7 日(不含)以下 1.50%

7 日(含)-30 日(不含) 0.5%

30 日(含)以上 0

投资者可将其持有的全部或部门 C 类基金份额赎回。对 C 类基金份额持有人所收取赎

回费用全额计入基金财富。

3、基金打点人能够在《 基金合同》 约定的范围内调整申购、赎回费率或收费方式,并

最迟应于新的费率或收费方式施行日前根据《 信息披露法子》 的有关规定在指定媒介上公

告。

4、申购费用由基金申购投资人承担,不列入基金财富,次要用于本基金的市场推广、

销售、注销结算等各项费用。

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额

时收取。

6、当本基金发作大额申购或赎回情形时,基金打点人能够采用摆动定价机制,以确保

基金估值的公平性。摆动定价机制适用的详细情形、处置原则及操作尺度遵照法令法规、

行业自律规则的相关规定。

7、基金打点人能够在不违背法令法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

基金促销方案,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金打点人可

以对投资者开展差别的费率优惠活动。

(七)申购份额与赎回金额的计算

1、申购和赎回数额、余额的处置方式

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

36

( 1)申购的有效份额为净申购金额除以当日某类此外基金份额净值,有效份额单元为

份。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,分别计算和

公告基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算成果保留到小数点后两位,小数点后两位

以后的部门四舍五入,由此产生的收益或丧失由基金财富承担。

( 2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日某类别基金份额净值扣除相应的

费用后,赎回费用、赎回金额的单元为人民币元,计算成果保留到小数点后两位,小数点

后两位以后的部门四舍五入,由此产生的收益或丧失由基金财富承担。

2、申购份额的计算

( 1)投资者选择 A 类基金份额时

1)当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

净申购金额=申购金额 /( 1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值

2)当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值

举例说明:某投资者(非特定投资群体)申购本基金 A 类基金份额 100,000 元,对应

的申购费率为 1.5%,假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元,则其申购

费用、可得到的申购份额为:

净申购金额=100,000.00 /( 1+1.5%)=98,522.17 元

申购费用=100,000.00-98,522.17=1,477.83 元

申购份额=98,522.17/ 1.1100=88,758.71 份

即,该投资者(非特定投资群体)申购本基金 A 类基金份额 100,000 元,对应的申购

费率为 1.5%,假设申购当日的 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元,可得到

88,758.71 份 A 类基金份额。

举例说明:某投资者(特定投资群体)申购本基金 A 类基金份额 100,000 元,对应的

申购费率为 0.15%,假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元,则其申购费

用、可得到的申购份额为:

净申购金额=100,000.00 /( 1+0.15%)=99,850.22 元

申购费用=100,000.00-99,850.22=149.78 元

申购份额=99,850.22/ 1.1100=89,955.15 份

即,该投资者(特定投资群体)申购本基金 A 类基金份额 100,000 元,对应的申购费

率为 0.15%,假设申购当日的 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元,可得到

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

37

89,955.15 份 A 类基金份额。

( 2)投资者选择 C 类基金份额时

申购份额=申购金额 / T 日 C 类基金份额的基金份额净值

举例说明:某投资人投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额,假设申购当日 C 类份

额基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为:

申购份额=100,000/1.0400=96,153.85 份

即:该投资者申购本基金 C 类基金份额 100,000 元,假设申购当日 C 类基金份额净值

为 1.0400 元,则其可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。

3、赎回金额的计算

投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下:

赎回费用=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率

赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值-赎回费

举例说明:某投资者持有 10,000 份 A 类基金份额 365 日后决定赎回,对应的赎回费率

为 0,假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元,则可得到的赎回金额为:

赎回费用=10,0000×1.1320×0 = 0 元

赎回金额=10,000×1.1320-0=11,320.00 元

即,该投资者持有 10,000 份 A 类基金份额 365 日后赎回,对应的赎回费率为 0,假设

赎回当日的基金份额净值是 1.1320 元,则可得到的赎回金额为 11,320.00 元。

举例说明:某投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额,假设该笔份额持有期限为 20 日,

则对应的赎回费率为 0.5%,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的

赎回金额为:

赎回费用 = 10,000×1.0160×0.5% = 50.80 元

赎回金额 = 10,000×1.0160-50.80=10,109.20 元

即:投资人在持有 20 日后赎回 10,000 份 C 类基金份额,对应的赎回费率为 0.5%,假

设赎回当日 C 类份额基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回金额为 10,109.20 元。

4、正常情况下,本基金各类基金份额的基金份额净值计算成果,保留到小数点后 4 位,

小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或丧失由基金财富承担。若单个开放日内,本

基金某类基金份额的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换直达出申请份额总数后扣

除申购申请份额总数及基金转换直达入申请份额总数后的余额)超越前一开放日日终该类基

金份额的基金总份额的 30%,经与基金托管人协商一致,基金打点人可将该类基金份额的

基金份额净值计算成果保留到小数点后 8 位,小数点后第 9 位四舍五入,由此产生的收益

或丧失由基金财富承担。

T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,基金

打点人能够适当延迟计算或公告,并报中国证监会存案。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

38

(八)申购和赎回的注销

1、本基金申购与赎回的注销业务根据注销机构的有关规定打点。正常情况下,投资人

T 日申购基金胜利后,注销机构在 T+1 日内为投资人注销权益并打点注销结算手续,投资

者人 T+2 日起(含该日)有权赎回该部门基金份额。

2、投资者 T 日赎回胜利后,正常情况下,注销机构在 T+1 日内为投资人扣除权益并

打点相应的注销结算手续。

3、注销机构可在不违背法令法规的前提下,对上述注销业务打点时间停止调整。基金

打点人最迟于初步施行前 2 个工作日在指定媒介上公告。

(九)回绝或暂停申购的情形

发作下列情况时,基金打点人可回绝或暂停接受全部或部门份额类此外申购申请:

1、因不成抗力招致基金无法正常运作。

2、发作基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价格且采用估值技术仍招致公允价值存在严峻不

确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金打点人应当暂停基金估值,并采用暂停接受

基金申购申请的措施。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,招致基金打点人无法计算当日基金资产净

值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大,使基金打点人无法找到适宜的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,或发作其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金打点人、基金托管人、注销机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况招致

基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注销系统、基金会计系统等无法正常运行。

7、根据本基金各类基金份额合并计算,基金打点人接受某笔或者某些申购申请有可能

招致单一投资者持有基金份额数的比例抵达或者超越本基金基金份额总数的 50%,或者变

相遁藏 50%集中度的情形时。

8、在基金打点人就本基金的基金总规模、单日净申购比例、单一投资者单日和/或单

笔申购金额设置上限的情况下,接受某笔或某些申购申请超越前述某项或全部上限比例的。

9、法令法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发作上述第 1、 2、 3、 5、 6、 9 项情形之一且基金打点人决定暂停申购时,基金打点人

应当根据有关规定在指定媒介上登载暂停申购公告。假如投资人的申购申请被全部或部门

回绝的,被回绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金打点人

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

39

应及时恢复申购业务的打点。

(十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发作下列情形时,基金打点人可暂停接受全部或部门份额类此外赎回申请或延缓支付

赎回款项:

1、因不成抗力招致基金打点人不能支付赎回款项。

2、发作基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价格且采用估值技术仍招致公允价值存在严峻不

确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金打点人应当暂停基金估值,并采用暂停赎回

或延缓支付赎回款项的措施。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,招致基金打点人无法计算当日基金资产净

值。

4、持续两个或两个以上开放日发作巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受投资人的

赎回申请。

6、法令法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发作上述情形之一且基金打点人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎

回款项时,基金打点人应报中国证监会存案,已确认的赎回申请,基金打点人应足额支付;

如暂时不能足额支付,应将可支付部门按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例支付

给赎回申请人,未支付部门可延期支付。若呈现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关

条款处置。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部门予以撤销。

在暂停赎回的情况消除时,基金打点人应及时恢复赎回业务的打点并公告。

(十一)巨额赎回的情形及处置方式

1、巨额赎回的认定

按本基金各类基金份额合并计算,若本基金单个开放日内的基金份额的净赎回申请(赎

回申请份额总数加上基金转换直达出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中

转入申请份额总数后的余额)超越前一开放日基金总份额的 10%,即认为是发作了巨额赎回。

2、巨额赎回的处置方式

当基金呈现巨额赎回时,基金打点人能够根据基金当时的资产组合情况决定全额赎回

或部门延期赎回。

( 1)全额赎回:当基金打点人认为有才能支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

法式执行。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

40

( 2)部门延期赎回:当基金打点人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而停止的财富变现可能会对基金资产净值构成较大平稳时,基金打点人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期

打点。关于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当

日受理的赎回份额;关于未能赎回部门,投资人在提交赎回申请时能够选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的,将主动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择

打消赎回的,当日未获受理的部门赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处置,无优先权并以下一开放日该类别基金份额的基金份额净值为根底计算赎回

金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人

未能赎回部门作主动延期赎回处置。

( 3)若基金发作巨额赎回的,在单个基金份额持有人超越基金总份额 20%以上的赎

回申请等情形下,基金打点人能够延期打点赎回申请。

在呈现巨额赎回且基金打点人根据基金资产组合情况决定部门延期赎回时,关于当日

申请赎回份额超越上一开放日基金总份额 20%的单个赎回申请人(以下称“单一巨额赎回

申请人”),根据保护其他赎回申请人利益的原则,基金打点人应优先确认其他赎回申请

人的赎回申请。如其他赎回申请人的赎回申请被全部确认,则基金打点人在当日接受赎回

比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下,在仍可接受赎回申请的范围内,对单一

巨额赎回申请人的赎回申请按其单个账户赎回申请量占所有单一巨额赎回申请人的赎回申

请总量的比例停止确认,对其余赎回申请延期打点;如其他赎回申请人的赎回申请未被全

部确认,则对全部未确认的赎回申请(含其他赎回申请人的其余赎回申请与单一巨额赎回

申请人的全部赎回申请)延期打点。

延期打点的法式为:延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处置,无优先权并以

下一开放日该类别基金份额的基金份额净值为根底计算赎回金额,以此类推,直到全部赎

回为止。延期部门如投资人选择打消赎回的,当日未获受理的部门赎回申请将被撤销。如

投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部门作主动延期赎回处置。基金

打点人应当对延期打点的事宜在指定媒介上停止公告。

( 4)暂停赎回:持续 2 个开放日以上(含本数)发作巨额赎回,如基金打点人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请能够延缓支付赎回款项,但不得超

过 20 个工作日,并应当在指定媒介上停止公告。

3、巨额赎回的公告

当发作上述巨额赎回并延期打点时,基金打点人应当通过邮寄、传真、短信、电子邮

件或由基金销售机构通知等方式,在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处置方

法,同时在指定媒介上登载公告。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

41

(十二)暂停申购或赎回的公告和从头开放申购或赎回的公告

1、发作上述暂停申购或赎回情况的,基金打点人应于规定期限内在指定媒介上登载暂

停公告。

2、基金打点人能够根据暂停申购或赎回的时间,根据《 信息披露法子》 的有关规定,

最迟于从头开放日在指定媒介上登载从头开放申购或赎回的公告;也能够根据实际情况在

暂停公告中明确从头开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布从头开放的公告。

(十三)基金转换

基金打点人能够根据相关法令法规以及基金合同的规定决定兴办本基金与基金打点人

打点的其他基金之间的转换业务,基金转换能够收取一定的转换费,相关规则由基金打点

人届时根据相关法令法规及基金合同的规定制定并公告,并提早告知基金托管人与相关机

构。

(十四)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金注销机构受理继承、捐赠和司法强迫执行等情形而产生的

非交易过户以及注销机构承认、符合法令法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,

接受划转的主体必须是依法能够持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强迫执

行是指司法机构根据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强迫划转给其他天然

人、法人或其他组织。打点非交易过户必须提供基金注销机构要求提供的相关材料,关于

符合条件的非交易过户申请按基金注销机构的规定打点,并按基金注销机构规定的尺度收

费。

(十五)基金的转托管、质押

基金份额持有人可打点已持有基金份额在差别销售机构之间的转托管,基金销售机构

能够根据规定的尺度收取转托管费。

在条件许诺的情况下,基金注销机构可根据相关法令法规及其业务规则,打点基金份

额质押业务,并可收取一定的手续费。

(十六)定期定额投资方案

基金打点人能够为投资人打点定期定额投资方案,详细规则由基金打点人另行规定。

投资人在打点定期定额投资方案时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基

金打点人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资方案最低申购金额。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

42

(十七)基金份额的冻结和解冻

基金注销机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及注销机构

承认、符合法令法规的其他情况下的冻结与解冻。

(十八)基金份额折算

在对基金份额持有人利益无素质倒运影响的前提下,基金打点人经与基金托管人协商

一致,可对基金份额停止折算,不需召开基金份额持有人大会审议。

(十九)其他

当技术条件成熟,本基金打点人在不违背法令法规且对基金份额持有人利益无素质不

利影响的前提下,经与基金托管人协商一致,可根据详细情况对上述申购和赎回的安排进

行弥补和调整,或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎

回,或者打点基金份额的转让、过户等业务,届时无需召开基金份额持有人大会审议但须

提早公告。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

43

九、基金的投资

(一)投资目的

严密跟踪业绩比较基准,追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。

(二)投资范围

本基金的投资范围次要搜罗标的指数成份股及其备选成份股。为更好地实现投资目的,

本基金还可投资于非成份股(搜罗主板、中小板、创业板以及其他经中国证监会允许基金

投资的股票)、货币市场东西、金融衍生品(搜罗权证、股指期货、股票期权等)及法令

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融东西(但须符合中国证监会相关规定)。

如法令法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金打点人在履行适当法式后,

本基金可将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金投资于标的指数成分股及备选成分股的比例不低于基

金资产的 90%,且不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终,在扣除股指期货合约、

股票期权合约需缴纳的交易包管金后,本基金将持有不低于基金资产净值 5%的现金或者

到期日在一年以内的政府债券;此中,现金不搜罗结算备付金、存出包管金、应收申购款

等;权证、股指期货、股票期权及其他金融东西的投资比例根据法令法规或监管机构的规

定执行。

(三)投资战略

正常情况下,本基金次要采用完全复制法停止投资,力争将年化跟踪误差控制在

2%以内,日跟踪偏离度绝对值的均匀值控制在 0.20%以内。

1、股票投资战略

( 1)完全复制法

凡是情形下,本基金次要采用完全复制法停止投资,即完全根据标的指数的成份股组

成及其权重分配投资于每只股票的详细金额,进而构成股票投资组合,并根据标的指数的

成份股组成及权重变更对股票投资组合停止相应调整。

( 2)优化复制法

为了更好地实现投资目的,当呈现特殊情形招致本基金无法有效复制和跟踪标的指数

时,基金打点人能够采用搜罗替代、抽样等技术手段在内的优化复制法来构造股票投资组

合。此中,替代是指通过投资其他成份股、非成份股或金融衍生品等金融东西来构建对应

的风险敞口;抽样复制法是根据预先设定的尺度剔除部门成分股,并对选取的成分股在组

合中的相对权重停止再配置,从而使组合的跟踪成本和跟踪误差控制在能够接受的范围之

内。抽样复制常用的技术搜罗市值优先抽样、分层抽样、最优化抽样等。本基金可根据实

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

44

际情况,根据详细方法的技术特点和施行成本,选择相应的抽样复制技术。

以上特殊情形搜罗但不限于: 1)投资组合规模较小,不合适采用完全复制法; 2)法

律法规的限制; 3)标的指数成份股因耐久停牌等原因招致活动性不足; 4)标的指数的成

份股发作分红、配股、增发等行为; 5)标的指数体例方法发作变革; 6)基金的申购和赎

回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响; 7)其他可能严峻限制本基金跟踪标的指

数的合理原因等。

2、现金打点战略

为连结基金的资产活动性,本基金可适当投资于货币市场东西。详细而言,本基金将

根据基金资产组合中的现金存量水平、申购赎回情况及基金跟踪误差控制情况,在确定总

体活动性要求的根底上,综合考虑宏不雅观经济形势、市场资金面走向、交易对手的信誉天分

以及各类资产收益率水平等,确定各类货币市场东西的配置比例,并定期对组合的均匀剩

余期限及投资品种比例停止适当调整,在包管基金资产宁静性和活动性的根底上力争缔造

稳定的收益。

3、金融衍生品投资战略

为更好地实现投资目的,本基金从风险打点的角度动身,能够适当投资于金融衍生品。

( 1)权证投资战略。权证为本基金辅助性投资东西。权证的投资原则为有利于基金资

产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。

( 2)股指期货、股票期权合约投资战略。本基金将根据风险打点的原则,以套期保值

为目的,次要选择活动性好、交易活泼的股指期货合约、股票期权合约停止交易,以降低

股票仓位调整的交易成本,进步投资效率,从而更好地实现投资目的。基金打点人将根据

审慎原则,成立期权交易决策部门或小组,受权特定的打点人员负责期权的投资审批事项,

以防备股票期权投资的风险。

( 3)本基金将存眷其他金融衍消费品的推出情况。如法令法规或监管机构允许基金投

资其他衍生东西,本基金可按届时有效的法令法规和监管机构的规定,制定与本基金投资

目的相适应的投资战略和估值政策,在充实评估衍消费品的风险和收益的根底上,慎重地

停止投资。

4、其他

将来,随着市场的开展和基金打点运作的需要,基金打点人能够在不改变投资目的的

前提下,遵照法令法规的规定,相应调整或更新投资战略,并在招募说明书更新中公告。

(四)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵照以下限制:

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

45

( 1)本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产的 90%,且

不低于非现金基金资产的 80%;

( 2)每个交易日日终,扣除股指期货合约、股票期权合约的交易包管金后,本基金保

持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;此中,现金不搜罗

结算备付金、存出包管金、应收申购款等;

( 3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超越基金资产净值的 10%,但完

全根据指数的构成比例停止投资的部门不受前述限制;

( 4)本基金打点人打点的全部基金持有一家公司发行的证券,不超越该证券的

10%,但完全根据指数的构成比例停止投资的部门不受前述限制;

( 5)本基金持有的全部权证,其市值不得超越基金资产净值的 3%;

( 6)本基金打点人打点的全部基金持有的同一权证,不得超越该权证的 10%;

( 7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超越上一交易日基金资产净值的

0.5%;

( 8)基金财富参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超越本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超越拟发行股票公司本次发行股票的总量;

( 9)本基金进入全国银行间同业市场停止债券回购的资金余额不得超越基金资产净值

的 40%,本基金在全国银行间同业市场的债券回购最耐久限为 1 年,债券回购到期后不得

展期;

( 10)本基金参与股指期货交易,需遵守下列投资比例限制:

1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值不得超越基金资产净值的

10%;

2)在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超越

基金资产净值的 100%,此中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债

券)、权证、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;

3)在任何交易日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超越基金持有的股票总市值的

20%;

4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基

金资产的比例应当符合《 基金合同》 关于股票投资比例的有关规定;

5)在任何交易日内交易(不搜罗平仓)的股指期货合约的成交金额不得超越上一交易

日基金资产净值的 20%;

( 11)本基金参与股票期权交易根据下列尺度建构组合:

1)因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超越基金资产净值的 10%;

2)开仓卖出认购期权的,应持有足额标的证券;开仓卖出认沽期权的,应持有合约行

权所需的全额现金或交易所规则承认的可冲抵期权包管金的现金等价物;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

46

3)未平仓的期权合约面值不得超越基金资产净值的 20%。此中,合约面值根据行权

价乘以合约乘数计算;

( 12)本基金基金总资产不得超越基金净资产的 140%;

( 13)本基金主动投资于活动性受限资产的市值合计不得超越该基金资产净值的

15%。因证券市场平稳、上市公司股票停牌、基金规模变更等基金打点人之外的因素致使

基金不符合本条规定比例限制的,基金打点人不得主动新增活动性受限资产的投资;

( 14)本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的天分要求应当与基金合同约定的投资范围连结一致;

( 15)本基金打点人打点的全部开放式基金(搜罗开放式基金以及处于开放期的定期开

放基金)持有一家上市公司发行的可畅通股票,不得超越该上市公司可畅通股票的 15%;本

基金打点人打点的全部投资组合持有一家上市公司发行的可畅通股票,不得超越该上市公

司可畅通股票的 30%;完全根据有关指数的构成比例停止证券投资的开放式基金以及中国

证监会认定的特殊投资组合可不受前述限制;

( 16)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他投资限制。

除上述第( 2)、( 13)、( 14)、( 15)项外,因证券、期货市场平稳,证券发行人

合并,基金规模变更等基金打点人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

的,基金打点人应当在 10 个交易日内停止调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金打点人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资战略应当符合基金合同的约定。

基金托管人对基金的投资的监视与查抄自基金合同生效之日起初步。

2、制止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财富不得用于下列投资或者活动:

( 1)承销证券;

( 2)违背规定向他人贷款或者提供担保;

( 3)处置承担无限责任的投资;

( 4)向其基金打点人、基金托管人出资;

( 5)处置内幕交易、操作证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

( 6)法令、行政法规和中国证监会规定制止的其他活动。

3、基金打点人运用基金财富买卖基金打点人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有严峻短长关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者处置其他严峻

关联交易的,应当符合基金的投资目的和投资战略,遵照基金份额持有人利益优先原则,

防备利益抵触,成立健全内部审批机制和评估机制,根据市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人的同意,并按法令法规予以披露。严峻关联交易应提交基金管

理人董事会审议,并颠末三分之二以上的独立董事通过。基金打点人董事会应至少每半年

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

47

对关联交易事项停止审查。

4、法令法规或监管部门打消上述组合限制、制止行为规定的条件和要求,本基金可

不受相关限制。法令法规或监管部门对上述组合限制、制止行为规定的条件和要求停止变

更的,经与基金托管人协商一致,基金打点人可在履行适当法式后对基金合同停止变更。

(五)投资打点法式

1、投资决策根据

( 1)法令、法规和《 基金合同》 的规定;

( 2)标的指数的体例方法及调整公告等;

( 3)对证券市场开展趋势的研究与判断。

2、投资决策流程

( 1)基金经理根据标的指数成份股名单及权重,停止投资组合构建;

( 2)当发作以下情况时,基金打点人将对投资组合停止调整,以降低跟踪误差,实现

对标的指数的严密跟踪。

1)指数体例方法发作变更。基金打点人将评估指数体例方法变更对指数成份股及权重

的影响,适时停止投资组合调整。

2)指数成份股定期或临时调整。基金打点人将预测指数成份股调整方案,并判断指数

成份股调整对投资组合的影响,在此根底上确定组合调整战略。

3)指数成份股呈现股本变革、增发、配股、派发现金股息等情形。基金打点人将亲密

存眷这些情形对指数的影响,并据此确定相应的投资组合调整战略。

4)当因法令法规限制本基金不能投资指数成份股时,基金打点人研究制定成份股替代

战略,并适时停止组合调整。

5)基金参与新股申购、股票耐久停牌、股票活动性不足等情形。基金打点人将阐发这

些情形对跟踪误差的影响,据此对投资组合停止相应调整。

( 3)监察部对基金的日常投资和交易能否遵守法令法规、基金合同停止独立监视查抄;

( 4)投资风险打点部门定期对投资组合的跟踪误差停止跟踪和评估,提供基金经理参

考;

( 5)基金经理参考有关研究陈说及投资风险打点部的陈说,及时停止投资组合调整。

(六)标的指数与业绩比较基准

本基金的标的指数为国证 A 股指数。

本基金的业绩比较基准为:

国证 A 股指数收益率×95%+银行人民币活期存款利率(税后) ×5%

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

48

国证 A 股指数由深圳证券信息有限公司提供(以下简称“指数提供商”),该指数旨

在反映中国 A 股市场股票价格的总体变更趋势。该指数的样本股为深圳证券交易所、上海

证券交易所上市的除 ST、 *ST 股票外的所有 A 股,详细体例方法见指数提供商关于该指

数的体例方案。 “银行人民币活期存款利率(税后) ”指中国人民银行公布并执行的活期

金融机构人民币存款基准税后利率。本基金参考预期的大类资产配置比例设置了业绩比较

基准的权重。

假如指数提供商变更或者指数提供商停止体例上述标的指数,或者上述标的指数由其

它指数替代,或者因客不雅观原因等招致指数无法体例,本基金打点人能够根据维护基金份额

持有人合法权益的原则,在履行适当法式后变更本基金的标的指数、基金名称与业绩比较

基准。

若变更标的指数(及相应变更业绩比较基准)涉及本基金投资范围或投资战略等素质

性变更,则基金打点人应就变更标的指数(及相应变更业绩比较基准)召开基金份额持有

人大会,并报中国证监会存案且及时在指定媒介上登载公告。若变更标的指数及业绩比较

基准对基金投资无素质性影响(搜罗但不限于指数提供商变更、指数更名等),则无需召

开基金份额持有人大会,基金打点人应在获得基金托管人同意后,报中国证监会存案,并

应及时在指定媒介上公告。

(七)风险收益特征

本基金为股票型基金,理论上其预期风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基

金及货币市场基金。本基金严密跟踪标的指数暗示,具有与标的指数类似的风险收益特征。

(八)基金打点人代表基金行使股东权利和债权人权利的处置原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的运营打点;

2、有利于基金资产的宁静与增值;

3、基金打点人根据国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的

利益;

4、基金打点人根据国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人

的利益;

5、欠亨过关联交易为自己、雇员、受权代办代理人或任何存在短长关系的第三人牟取任何

不妥利益。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

49

十、基金的财富

(一)基金资产总值

基金资产总值是指购置的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金

款以及其他投资所构成的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财富的账户

基金托管人根据相关法令法规、尺度性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他公用账户。开立的基金公用账户与基金打点人、基金托管人、基金销售机构

和基金注销机构自有的财富账户以及其他基金财富账户相独立。

(四)基金财富的保管和处分

本基金财富独立于基金打点人、基金托管人和基金销售机构的财富,并由基金托管人

保管。基金打点人、基金托管人、基金注销机构和基金销售机构以其自有的财富承担其自

身的法令责任,其债权人不得对本基金财富行使恳求冻结、扣押或其他权利。除依法令法

规和《 基金合同》 的规定处额外,基金财富不得被处分。

基金打点人、基金托管人因依法终结、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因停止清

算的,基金财富不属于其清算财富。基金打点人打点运作基金财富所产生的债权,不得与

其固有资产产生的债务互相抵销;基金打点人打点运作差别基金的基金财富所产生的债权

债务不得互相抵销。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

50

十一、基金资产估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法令法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

(二)估值对象

基金所拥有的股票、债券、金融衍生品和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产

及负债。

(三)估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

( 1)交易所上市的有价证券(搜罗股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的

市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发作严峻变革或证券

发行机构未发作影响证券价格的严峻事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最

近交易日后经济环境发作了严峻变革或证券发行机构发作影响证券价格的严峻事件的,可

参考类似投资品种的现行市价及严峻变革因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

( 2)交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种(基金合同另有规定的除外),选取

第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值,详细估值机构由基金打点人和基金

托管人协商约定。

( 3)交易所上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应

收利息得到的净价停止估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发作严峻变

化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价停止估值。

如最近交易日后经济环境发作了严峻变革的,可参考类似投资品种的现行市价及严峻变革

因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

交易所上市实行全价交易的债券(可转债除外),选取第三方估值机构提供的估值全

价减去估值全价中所含的债券(税后)应收利息得到的净价停止估值。

( 4)交易所上市不存在活泼市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上

市的资产撑持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情

况下,按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处置:

( 1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值。

( 2)初度公开发行未上市的股票和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

51

以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

( 3)初度公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的

同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关

规定确定公允价值。

( 4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,采用估值技术确定公允价值,

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

3、全国银行间债券市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当

日的估值净价停止估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,

按成本估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

5、股指期货合约以估值当日结算价停止估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后

经济环境未发作严峻变革的,采用最近交易日结算价估值。

6、股票期权合约以估值当日结算价停止估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后

经济环境未发作严峻变革的,采用最近交易日结算价估值。

7、当本基金发作大额申购或赎回情形时,基金打点人能够采用摆动定价机制,以确保

基金估值的公平性。摆动定价机制适用的详细情形、处置原则及操作尺度遵照法令法规、

行业自律规则的相关规定。

8、如有充实理由讲明按上述方法停止估值不能客不雅观反映其公允价值的,基金打点人可

根据详细情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

9、相关法令法规以及监管部门有强迫规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

如基金打点人或基金托管人发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法式及相关

法令法规的规定或者未能充实维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商处置。

根据有关法令法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金打点人承担。本

基金的基金会计责任方由基金打点人担任,因而,就与本基金有关的会计问题,如经相关

各方在平等根底上充实讨论后,仍无法达成一致的定见,根据基金打点人对基金资产净值

的计算成果对外予以公布。

(四)估值法式

1、各类基金份额的基金份额净值是根据每个工作日闭市后,该类基金份额的资产净值

除以当日该类基金份额的基金份额余额数量计算。正常情况下,本基金各类基金份额的基

金份额净值的计算成果准确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。若单个开放日内,某

类基金份额的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换直达出申请份额总数

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

52

后扣除申购申请份额总数及基金转换直达入申请份额总数后的余额)超越前一开放日该类

基金份额的基金总份额的 30%,经与基金托管人协商一致,基金打点人有权将该类基金份

额的基金份额净值的计算成果保留到小数点后 8 位,小数点后第 9 位四舍五入,由此产生

的收益或丧失由基金财富承担。法令法规或监管机关另有规定的,从其规定。

基金打点人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值,并按规定

公告。

2、基金打点人应每个工作日对基金资产估值。但基金打点人根据法令法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金打点人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额的基

金份额净值成果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金打点人对外公布。

(五)估值错误的处置

基金打点人和基金托管人将采用须要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发作差错时,视为估值错误。

基金合同的当事人应根据以下约定处置:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,假如由于基金打点人或基金托管人、或注销机构、或销售机构、

或投资人自己的过错构成估值错误,招致其他当事人遭受丧失的,过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受丧失当事人(“受损方”)的间接丧失按下述“估值错误处置原则”赐与

赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的次要类型搜罗但不限于:材料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处置原则

( 1)估值错误已发作,但尚未给当事人构成丧失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时停止更正,因更正估值错误发作的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误,给当事人构成丧失的,由估值错误责任方对间接丧失承担

赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,而且有协助义务的当事人有足够的时间停止

更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人停止确认,确保估值错误已得到更正。

( 2)估值错误的责任方对有关当事人的间接丧失负责,不合错误间接丧失负责,而且仅对

估值错误的有关间接当事人负责,不合错误第三方负责。

( 3)因估值错误而获得不妥得利的当事人负有及时返还不妥得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。假如由于获得不妥得利的当事人不返还或不全部返还不妥得

利构成其他当事人的利益丧失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的丧失,并

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

53

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不妥得利的当事人享有要求交付不妥得利的权利;如

果获得不妥得利的当事人已经将此部门不妥得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获

得的赔偿额加上已经获得的不妥得利返还的总和超越其实际丧失的差额部门支付给估值错

误责任方。

( 4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发作估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处置法式

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时停止处置,处置的法式如下:

( 1)查明估值错误发作的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发作的原因确定

估值错误的责任方;

( 2)根据估值错误处置原则或当事人协商的方法对因估值错误构成的丧失停止评估;

( 3)根据估值错误处置原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方停止更正和赔偿

丧失;

( 4)根据估值错误处置的方法,需要修改基金注销机构交易数据的,由基金注销机构

停止更正,并就估值错误的更正向有关当事人停止确认。

4、基金份额净值估值错误处置的方法如下:

( 1)基金份额净值计算呈现错误时,基金打点人应当立即予以纠正,传递基金托管人,

并采用合理的措施防止丧失进一步扩大。

( 2)错误偏向抵达基金份额净值的 0.25%时,基金打点人应当传递基金托管人;错误

偏向抵达基金份额净值的 0.5%时,基金打点人应当公告并报中国证监会存案。

( 3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人构成丧失需要停止赔偿时,基

金打点人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款停止赔

偿:

①本基金的基金会计责任方由基金打点人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等根底上充实讨论后,尚不能达成一致时,按基金打点人的建议执行,由此给基金份

额持有人和基金财富构成的丧失,由基金打点人负责赔付。

②若基金打点人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此给基金份

额持有人构成丧失的,应根据法令法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资

者或基金支付的赔偿金额,基金打点人与基金托管人根据过错水平各自承担相应的责任。

③如基金打点人和基金托管人对基金份额净值的计算成果,虽然屡次从头计算和查对,

尚不能达成一致时,为制止不能定时公布基金份额净值的情形,以基金打点人的计算成果

对外公布,由此给基金份额持有人和基金构成的丧失,由基金打点人负责赔付。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

54

④由于基金打点人提供的信息错误(搜罗但不限于基金申购或赎回金额等),进而导

致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财富的丧失,由基金打点人负责

赔付。

( 4)前述内容如法令法规或监管机关另有规定的,从其规定处置。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不成抗力致使基金打点人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价格且采用

估值技术仍招致公允价值存在严峻不确定性时,经与基金托管人协商确认后,应该暂停基

金估值;

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值确实认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金打点人负责

计算,基金托管人负责停止复核。基金打点人应于每个开放日交易完毕后计算当日的基金

资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结

果复核确认后发送给基金打点人,由基金打点人对基金份额净值予以公布。

(八)特殊情况的处置

1、基金打点人或基金托管人按估值方法的第 8 项停止估值时,所构成的误差不作为基

金资产估值错误处置。

2、由于不成抗力,或证券/期货交易所、证券注销结算机构或存款银行等第三方机构

发送的数据错误等原因,基金打点人和基金托管人虽然已经采用须要、适当、合理的措施

停止查抄,但未能发现错误的,由此构成的基金资产估值错误,基金打点人和基金托管人

免除赔偿责任。但基金打点人、基金托管人应当积极采用须要的措施消除或减轻由此构成

的影响。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

55

十二、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变更收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变更收益后的余额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

(三)基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每份

基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%,

若《 基金合同》 生效不满 3 个月可不竭止收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或

将现金红利主动转为相应类别基金份额停止再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益

分配方式是现金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额

净值减去每单元基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4、同一类此外每一基金份额享有同等分配权。由于本基金 A 类基金份额与 C 类基金

份额的基金费用差别,差别类此外基金份额对应的可供分配利润或将差别;

5、在对基金份额持有人利益无素质倒运影响的前提下,基金打点人与基金托管人协

商一致后,可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议;

6、法令法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案确实定、公告与施行

本基金收益分配方案由基金打点人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指

定媒介公告并报中国证监会存案。

基金红利发放日间隔收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超越

15 个工作日。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

56

(六)基金收益分配中发作的费用

基金收益分配时所发作的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注销机构可将基金份

额持有人的现金红利主动转为相应类别基金份额。红利再投资的计算方法,根据《 业务规

则》 执行。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

57

十三、基金的费用与税收

(一)基金费用的品种

1、基金打点人的打点费;

2、基金托管人的托管费;

3、 C 类基金份额的销售效劳费;

4、 《 基金合同》 生效后的标的指数许诺使用费;

5、 《 基金合同》 生效后基金财富投资运营过程中的增值税税费;

6、 《 基金合同》 生效后与基金相关的信息披露费用;

7、 《 基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

8、基金份额持有人大会费用;

9、基金的证券、期货交易费用;

10、基金的银行汇划费用;

11、账户开户费用、账户维护费用;

12、根据国家有关规定和《 基金合同》 约定,能够在基金财富中列支的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提尺度和支付方式

1、基金打点人的打点费

本基金的打点费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。打点费的计算方法如下:

H=E×0.50%÷当年天数

H 为每日应计提的基金打点费

E 为前一日的基金资产净值

基金打点费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金打点人与基金托管人

双方查对无误后,基金托管人根据与基金打点人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从

基金财富中一次性支付给基金打点人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

H=E×0.10%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金打点人与基金托管人

双方查对无误后,基金托管人根据与基金打点人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

58

基金财富中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、 C 类基金份额的销售效劳费

本基金 A 类基金份额不收取销售效劳费,仅就 C 类基金份额收取销售效劳费。本基金

C 类基金份额的销售效劳费按前一日该类基金份额基金资产净值的 0.20%的年费率计提。

销售效劳费的计算方法如下:

H=E×0.20%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售效劳费

E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

销售效劳费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金打点人与基金托管人

双方查对无误后,基金托管人根据与基金打点人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从

基金财富中一次性支付,由注销机构代收,注销机构收到后按相关合同规定支付给基金销

售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

销售效劳费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人效劳等各项费用。

4、基金标的指数许诺使用费及其相关的税收

《 基金合同》 生效后的标的指数许诺使用费根据基金打点人与指数提供商签署的指数

使用许诺协议的约定,从基金财富中向指数提供商支付。标的指数许诺使用费按前一日基

金资产净值 0.02%的年费率计提。详细计算方法如下:

H=E×0.02%÷当年天数

H 为每日应计提的标的指数许诺使用费

E 为本基金前一日的基金资产净值

标的指数许诺使用费每日计提,逐日累计,按季支付。标的指数许诺使用费的收取下

限为每季度人民币 8000 元(即不足人民币 8000 元时根据人民币 8000 元收取),计费期间

不足一季度的,根据实际天数按比例计算。

假如标的指数许诺使用费的计算方法或费率发作调整,本基金将采用调整后的方法或

费率计算标的指数许诺使用费。基金打点人应及时根据《 信息披露法子》 的规定在指定媒

介停止公告,此项调整无需召开基金份额持有人大会审议。

本基金的标的指数许诺使用费已搜罗增值税税额。

5、上述“(一)基金费用的品种”中“第 5-12 项费用”,根据有关法规及相应协议

规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财富中支付。

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金打点人和基金托管人因未履行或未完全履行义务招致的费用支出或基金财富的

丧失;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

59

2、基金打点人和基金托管人处置与基金运作无关的事项发作的费用;

3、 《 基金合同》 生效前的相关费用;

4、其他根据相关法令法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(四)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法令、法规执行。

鉴于基金打点酬报本基金的利益投资、运用基金财富过程中,可能因法令法规、税收

政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义

务。因而,本基金运营过程中由于上述原因发作的增值税等税负,仍由本基金财富承担,

届时基金打点人与基金托管人可通过本基金财富账户间接缴付,或划付至基金打点人账户

并由基金打点人根据税务部门要求完成税款申报缴纳。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

60

十四、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

1、基金打点酬报本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金初度募集的会计年度按

如下原则:假如《 基金合同》 生效少于 2 个月,能够并入下一个会计年度披露;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单元;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金打点人及基金托管人各自保留完好的会计账目、凭证并停止日常的会计核算,

根据有关规定体例基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金打点人就基金的会计核算、报表体例等以双方承认的方式进

行查对并确认。

(二)基金的年度审计

1、基金打点人聘请与基金打点人、基金托管人互相独立的具有证券从业资格的会计师

事务所及其注册会计师对本基金的年度财政报表停止审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金打点人同意。

3、基金打点人认为有充沛理由更换会计师事务所,须传递基金托管人。更换会计师事

务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会存案。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

61

十五、基金的信息披露

(一)信息披露的底子要求

本基金的信息披露应符合《 基金法》 、 《 运作法子》 、 《 信息披露法子》 、 《 基金合

同》 及其他有关规定。相关法令法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规

定发作变革时,本基金从其最新规定。

(二)信息披露义务人

本基金信息披露义务人搜罗基金打点人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法令法规和中国证监会规定的天然人、法人和其他组织。

本基金信息披露义务人根据法令法规和中国证监会的规定披露基金信息,并包管所披

露信息的真实性、准确性和完好性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

国证监会指定媒介披露,并包管基金投资者能够根据《 基金合同》 约定的时间和方式查阅

或者复制公开披露的信息材料。

(三)信息披露义务人公开披露基金信息的制止行为

本基金信息披露义务人许诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈说或者严峻遗漏;

2、对证券投资业绩停止预测;

3、违规许诺收益或者承担丧失;

4、诽谤其他基金打点人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何天然人、法人或者其他组织的恭喜性、恭维性或举荐性的文字;

6、中国证监会制止的其他行为。

(四)信息披露文本尺度

本基金公开披露的信息应采用中文文本。好像时采用外文文本的,基金信息披露义务

人应包管两种文本的内容一致。两种文本发作歧义的,以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除出格说明外,货币单元为人民币元。

(五)公开披露的基金信息

公开披露的基金信息搜罗:

1、基金招募说明书、 《 基金合同》 、基金托管协议

( 1) 《 基金合同》 是界定《 基金合同》 当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及详细法式,说明基金产物的特性等涉及基金投资者严峻利益的事

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

62

项的法令文件。

( 2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险提醒、信息披露及基金份额持有

人效劳等内容。 《 基金合同》 生效后,基金打点人在每 6 个月完毕之日起 45 日内,更新招

募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金打点人在

公告的 15 日前向次要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就

有关更新内容提供书面说明。

( 3)基金托管协议是界定基金托管人和基金打点人在基金财富保管及基金运作监视等

活动中的权利、义务关系的法令文件。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金打点人在基金份额出卖的 3 日前,将基金招

募说明书、 《 基金合同》 摘要登载在指定媒介上;基金打点人、基金托管人应当将《 基金

合同》 、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额出卖公告

基金打点人应当就基金份额出卖的详细事宜体例基金份额出卖公告,并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上。

3、 《 基金合同》 生效公告

基金打点人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《 基金合同》 生

效公告。

基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金打点人、基金打点人高级打点人员、

基金经理等人员以及基金打点人股东持有的基金份额、许诺持有的期限等情况。

4、基金资产净值、基金份额净值公告

《 基金合同》 生效后,在初步打点基金份额申购或者赎回前,基金打点人应当至少每

周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。

在初步打点基金份额申购或者赎回后,基金打点人应当在每个开放日的次日,通过网

站、基金份额出卖网点以及其他媒介,披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份

额累计净值。

基金打点人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额

的基金份额净值。基金打点人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各

类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

5、基金份额申购、赎回价格

基金打点人应当在《 基金合同》 、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份额的

基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并包管投资者能够在基金份

额出卖网点查阅或者复制前述信息材料。

6、基金定期陈说,搜罗基金年度陈说、基金半年度陈说和基金季度陈说

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

63

基金打点人应当在每年完毕之日起 90 日内,体例完成基金年度陈说,并将年度陈说正

文登载于网站上,将年度陈说摘要登载在指定媒介上。基金年度陈说的财政会计陈说应当

颠末审计。

基金打点人应当在上半年完毕之日起 60 日内,体例完成基金半年度陈说,并将半年度

陈说正文登载在网站上,将半年度陈说摘要登载在指定媒介上。

基金打点人应当在每个季度完毕之日起 15 个工作日内,体例完成基金季度陈说,并将

季度陈说登载在指定媒介上。

《 基金合同》 生效不足 2 个月的,基金打点人能够不体例当期季度陈说、半年度陈说

或者年度陈说。

基金打点人应在年度陈说、半年度陈说、季度陈说中分别披露基金打点人、基金打点

人高级打点人员、基金经理等人员以及基金打点人股东持有基金的份额、期限及期间的变

动情况。

基金定期陈说在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金打点人次要办公

场所所在地中国证监会派出机构存案。报备应当采用电子文本或书面陈说方式。

根据本基金各类基金份额合并计算,如陈说期内呈现单一投资者持有基金份额数的比

例抵达或超越基金份额总数 20%的情形,为保障其他投资者利益,基金打点人应当在季度

陈说、半年度陈说、年度陈说等定期陈说“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该

投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说期内持有份额变革情况及本基金的特有风

险,中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金持续运作过程中,应当在基金年度陈说和半年度陈说中披露基金组合资产情况

及其活动性风险阐发等。

7、临时陈说

本基金发作严峻事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内体例临时陈说书,予

以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金打点人次要办公场所所在地的中国证监

会派出机构存案。

前款所称严峻事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生严峻影

响的下列事件:

( 1)基金份额持有人大会的召开;

( 2)终止《 基金合同》 ;

( 3)转换基金运作方式;

( 4)更换基金打点人、基金托管人;

( 5)基金打点人、基金托管人的法定名称、住所发作变更;

( 6)基金打点人股东及其出资比例发作变更;

( 7)基金募集期耽误;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

64

( 8)基金打点人的董事长、总经理及其他高级打点人员、基金经理和基金托管人基金

托管部门负责人发作变更;

( 9)基金打点人的董事在一年内变更超越百分之五十;

( 10)基金打点人、基金托管人基金托管部门的次要业务人员在一年内变更超越百分

之三十;

( 11)涉及基金打点业务、基金财富、基金托管业务的诉讼或者仲裁;

( 12)基金打点人、基金托管人遭到监管部门的查询拜访;

( 13)基金打点人及其董事、总经理及其他高级打点人员、基金经理遭到严峻行政处

罚,基金托管人及其基金托管部门负责人遭到严峻行政惩罚;

( 14)严峻关联交易事项;

( 15)基金收益分配事项;

( 16)打点费、托管费、销售效劳费等费用计提尺度、计提方式和费率发作变更;

( 17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

( 18)基金改聘会计师事务所;

( 19)变更基金销售机构;

( 20)更换基金注销机构;

( 21)本基金初步打点申购、赎回;

( 22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发作变更;

( 23)本基金发作巨额赎回并延期打点;

( 24)本基金持续发作巨额赎回并暂停接受赎回申请;

( 25)本基金暂停接受申购、赎回申请后从头接受申购、赎回;

( 26)发作涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等严峻事项时;

( 27)基金打点人采用摆动定价机制停止估值;

( 28)基金份额的折算;

( 29)调整基金份额净值计算小数点后的准确位数;

( 30)调整基金份额类别设置;

( 31)中国证监会规定的其他事项。

8、廓清公告

在《 基金合同》 存续期限内,任何公共媒介中呈现的或者在市场上传布的动静可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大平稳的,相关信息披露义务人知悉后应当立即

对该动静停止公开廓清,并将有关情况立即陈说中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会存案,并予以公告。

10、中国证监会规定的其他信息。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

65

本基金投资股指期货的,基金打点人应在季度陈说、半年度陈说、年度陈说等定期报

告和《 招募说明书》 (更新)等文件中披露股指期货交易情况,搜罗投资政策、持仓情况、

损益情况、风险指标等,并充实提醒股指期货交易对基金总体风险的影响以及能否符合既

定的投资政策和投资目的等。

本基金投资股票期权的,基金打点人应在定期信息披露文件中披露股票期权交易情况,

搜罗投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等,并充实提醒期权交易对基

金总体风险的影响以及能否符合既定的投资政策和投资目的等。

(六)信息披露事务打点

基金打点人、基金托管人应当成立健全信息披露打点制度,指定专人负责打点信息披

露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式原则的规定。

基金托管人应当根据相关法令法规、中国证监会的规定和《 基金合同》 的约定,对基

金打点人体例的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期陈说和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息停止复核、审查,并向

基金打点人出具书面文件或者盖章或 XBRL 电子方式复核确认。

基金打点人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金打点人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还能够根据需要在其他公

共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,而且在差别媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计陈说、法令定见书的专业机构,

应当制作工作草稿,并将相关档案至少保留到《 基金合同》 终止后 10 年。

(七)信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金打点人、基金托管人和基金销售机构的住所,

供公众查阅、复制。

基金定期陈说公布后,应当分别置备于基金打点人和基金托管人的住所,以供公众查

阅、复制。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

66

十六、风险提醒

本基金的投资运作中可能呈现的风险搜罗特有风险、市场风险、活动性风险、打点风

险、运作风险及不成抗力风险等。

(一)本基金的特有风险

1、与指数化投资方式相关的特有风险。

本基金为股票型被动指数基金,以追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化为投资目的,

在基金的投资运作过程中可能面临指数基金特有的风险。

( 1)系统性风险

本基金为股票型被动指数基金,投资于标的指数成分股及备选成分股的比例不低于基

金资产的 90%,且不低于非现金基金资产的 80%,同时,本基金次要采用完全复制法停止

投资,被动跟踪标的指数。为实现投资目的,当股票市场发作系统性的下跌时,本基金不

会采用防守战略,由此可能对基金资产价值产生倒运影响。

( 2)投资替代风险

凡是情形下,本基金次要采用完全复制法停止投资。当呈现特殊情形招致本基金无法

有效复制和跟踪标的指数时,为了更好地实现投资目的,基金打点人能够采用搜罗替代、

抽样等技术手段在内的优化复制法来构造股票投资组合,但可能对基金资产价值产生倒运

影响。特殊情形搜罗但不限于: 1)投资组合规模较小,不合适采用完全复制法; 2)法令

法规的限制; 3)标的指数成份股因耐久停牌等原因招致活动性不足; 4)标的指数的成份

股发作分红、配股、增发等行为; 5)标的指数体例方法发作变革; 6)基金的申购和赎回

等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响; 7)其他可能严峻限制本基金跟踪标的指数

的合理原因等。

( 3)与标的指数相关的风险

1)标的指数变更风险

根据基金合同约定,假如指数发布机构变更或者停止标的指数体例及发布,或者标的

指数由其它指数替代,或者因客不雅观原因等招致指数无法体例,本基金打点人能够根据维护

基金份额持有人合法权益的原则,通过适当的法式变更本基金的标的指数及投资对象,届

时基金的投资组合将随之调整,基金的收益风险特征可能发作变革,投资者还须承担投资

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

67

组合调整所带来的风险与成本。

2)标的指数回报与股票市场均匀回报偏离风险

虽然标的指数成份股相对股票市场整体的市值覆盖率较高,但标的指数其实不能完全代

表整个证券市场,标的指数的回报率与整个股票市场的均匀回报率可能存在偏离。

( 4)跟踪偏向风险

跟踪偏向风险是指基金业绩暗示与业绩比较基准暗示之间的差别及其不确定性。产生

跟踪偏向风险的因素搜罗但不限于:

1)基金运作过程中发作的费用或成本。搜罗但不限于打点费、托管费、标的指数使用

许诺费、证券交易成本等各项基金费用;

2)股息或利息收入。如指数成份股现金分红的股息收入,基金参与融券所获利息(如

有)收入、基金因持有债券而获得的票息收入等;

3)因新股市值配售收益等因素,招致基金收益率超越标的指数收益率,产生正的跟踪

偏离度;

4)当标的指数调整成份股构成,或成份股公司发作配股、增发等行为招致该成份股在

指数中的权重发作变革,或标的指数变更体例方法时,基金在相应的组合调整中可能暂时

扩大与标的指数的构成差别,而且会产生相应的交易成本,招致跟踪偏离度和跟踪误差扩

大;

5)基金发作申购或赎回。本基金在实际打点过程中由于投资者申购而增加的资金可能

不能及时地转化为目的指数的成份股票、或在面临投资者赎回时无法将股票及时地转化为

现金,这些情况使得本基金在跟踪指数时存在一定的跟踪偏离风险;

6)在指数化投资过程中,基金打点人对指数基金的打点才能,如跟踪技术手段、买入

卖出的时机选择等城市对本基金的收益产生影响,从而影响本基金对业绩比较基准的跟踪

水平;

7)其他因素产生的偏离。如因遭到最低买入股数的限制,基金投资组合中个别股票的

持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全不异;因缺乏低成本的卖空、对冲机制及

其他东西构成的指数跟踪成本较大;因指数发布机构指数体例错误等产生的跟踪偏离度与

跟踪误差。

2、与倡议式基金运作方式相关的基金合同提早终止风险

本基金的《 基金合同》 生效日的第三个年度对日,若基金资产规模低于 2 亿元,基金

合同主动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限,存在着基金合同

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

68

提早终止的风险。

3、与投资金融衍生品相关的特定风险

本基金将股指期货、股票期权纳入到投资范围中,股指期货和股票期权作为金融衍生

品,具备一些特有的风险点。

( 1)投资股指期货的特定风险

1)期货采用包管金交易制度,由于包管金交易具有杠杆性,当呈现倒运行情时,微小

的变更就可能会使投资人权益遭受较大丧失。同时,股指期货采用每日无负债结算制度,

如呈现极端行情,市场持续向倒运标的目的平稳招致包管金不足,在无法及时补足包管金的情

形下,包管金账户将被强迫平仓,可能给基金净值带来严峻丧失。

2)期货合约价格与标的指数价格之间的价格差的平稳所构成的基差风险。因存在基差

风险,在停止金融衍生品合约展期的过程中,基金资产可能因基差别常变更而遭受展期风

险。

3)第三方风险。搜罗对手方风险和连带风险。

①对手方风险。基金打点人运用基金资产投资于金融衍生品合约,会尽力选择资信状

况优良、风险控制才能强的经纪商,但不能根绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、

违规运营行为或破产清算招致基金资产遭受丧失。

②连带风险。为基金资产交易金融衍生品停止结算的交易所或注销公司会员单元,或

该会员单元下的其他投资者呈现包管金不足、又未能在规定的时间内补足,或因其他原因

招致相关交易场所对该会员下的经纪账户强行平仓时,基金资产可能因相关交易包管金头

寸被连带强行平仓而遭受丧失。

( 2)投资股票期权的特定风险

投资股票期权所面临的次要风险是股票期权价格平稳带来的市场风险;因包管金不足、

备兑证券数量不足或持仓超限而招致的强行平仓风险;股票期权具有高杠杆性,当呈现不

利行情时,微小的变更可能会使投资人权益遭受较大丧失;搜罗对手方风险和连带风险在

内的第三方风险;以及各类操作风险。

(二)市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引

起的平稳,将对本基金资产产生潜在风险,次要搜罗:

1、政策风险。货币政策、财政政策、财富政策等国家政策的变革对证券市场产生一定

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

69

的影响,招致市场价格平稳,影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏

不雅观经济运行情况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。

3、利率风险。金融市场利率平稳会招致股票市场及债券市场的价格和收益率的变更,

同时间接影响企业的融资成本和利润水平。因而基金投资收益水平会遭到利率变革的影响。

4、购置力风险。假如发作通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀

抵消,从而影响基金资产的保值增值。

5、上市公司运营风险。上市公司的运营好坏受多种因素影响,如打点才能、财政情况、

市场前景、行业合作、人员素质等,这些城市招致企业的盈利发作变革。假如基金所投资

的上市公司运营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资

收益下降。虽然基金能够通过投资多样化来分离这种非系统风险,但不能完全遁藏。

6、信誉风险。指基金在交易过程发作交收违约,或者基金所投资债券之发行人呈现违

约、回绝支付到期本息,招致基金资产丧失。

7、债券收益率曲线变更风险。债券收益率曲线变更风险是指与收益率曲线非平行挪动

有关的风险,单一的久期指标其实不能充实反映这一风险的存在。

8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影

响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。详细为当利

率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入停止再投资时,将获得较少的收益

率。

(三)基金资产的活动性风险

1、本基金的申购、赎回安排

本基金采用开放式运作,基金打点人在开放日打点基金份额的申购和赎回,详细打点

时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金打点人根据法

律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

2、拟投资市场、行业祭J产的活动性风险评估

( 1)投资市场、行业的活动性风险

本基金为被动指数基金,次要投资于标的指数的成分股及备选成分股。此中,本基金

标的指数为国证 A 股指数。该指数由深圳证券信息有限公司体例,旨在反映中国 A 股市场

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

70

股票价格的总体变更趋势。按申银万国行业分类尺度划分,成分股覆盖了 28 个一级行业、

103 个二级行业。由于标的指数成分股行业分布广泛,因而本基金遭到单一行业的活动性

风险的影响较小。

( 2)投资资产的活动性风险

本基金次要投资于标的指数成分股及备选成分股,投资比例不低于基金资产的 90%,

且不低于非现金基金资产的 80%。为更好地实现严密跟踪业绩比较基准的投资目的,本基

金可将少量资产投资于货币市场东西和金融衍生品(搜罗权证、股指期货、股票期权等)。

股票投资方面,本基金标的指数的日均成交金额较高,历史活动性较好。当部门成分

股因停牌等原因招致活动性不足时,基金打点人可采用搜罗替代、抽样等技术手段在内的

优化复制法调整投资组合。因而正常情况下,本基金能够满足基金份额持有人的赎回需求。

极端市场行情下,呈现 A 股市场呈现系统性的活动性风险时,本基金资产组合的变现才能

也将遭到系统性影响。

货币市场东西投资方面,基金打点人将根据基金资产组合中的现金存量水平、申购赎

回情况及基金跟踪误差控制情况,在确定总体活动性要求的根底上,综合考虑宏不雅观经济形

势、市场资金面走向、交易对手的信誉天分以及各类资产收益率水平等,停止各类货币市

场东西的投资。货币市场东西活动性广泛较好。

金融衍生品投资方面,基金打点人将根据风险打点的原则,以套期保值为目的,次要

选择活动性好、交易活泼的股指期货合约、股票期权合约停止投资。本基金投资于金融衍

生品合约的总体头寸以及参与的交易规模非常有限,当前国内支流金融衍生品的活动性足

以撑持本基金衍生品合约的相关交易需求。

3、巨额赎回情形下的活动性风险打点措施

若本基金发作巨额赎回,基金打点人能够采用延期打点的措施,详细措施请见基金合

同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”部门“巨额赎回的处置方式”。在巨额赎回

情形发作时,基金份额持有人存在赎回申请不能被打点的风险。

4、施行备用的活动性风险打点东西的情形、法式及对投资者的潜在影响

本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现构成活动性风险。假如呈现流

动性风险,基金打点人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平看待的前提下,可依

照法令法规及基金合同的约定,施行备用的活动性风险打点东西,作为特定情形下基金管

理人活动性风险打点的辅助措施。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

71

( 1)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价格且采

用估值技术仍招致公允价值存在严峻不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金打点

人应当暂停基金估值,并采用延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基

金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

( 2)本基金对持续持有期少于 7 日的投资者,收取 1.5%的赎回费,并将上述赎回费

全额计入基金财富。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人

赎回基金份额时收取。

( 3)当本基金发作大额申购或赎回情形时,基金打点人能够在不违背法令法规的前提

下,结合相应的行业惯例,启动采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。若届时出

现前述情形,则基金调整投资组合的市场冲击成本将被分配给实际申购、赎回的投资者,

当日参与申购(赎回)交易的投资者在承担申购费(赎回费)之外,还可能会被迫承担前

述市场冲击成本。

5、因单一投资者认(申)购比例上限而招致的部门确认或无法确认风险

根据本基金各类基金份额合并计算,本基金单一投资者持有基金份额数不得抵达或超

过基金份额总数的 50%。如单一投资者的认(申)购行为招致该投资者持有本基金份额占

基金总份额比例抵达或超越 50%时,注销机构可对其认(申)购申请停止部门确认,以确

保确认之后该单一投资人所持有本基金基金份额的比例符合相关要求。在该种情形下,投

资者的认(申)购申请存在部门确认或无法确认的风险。

(四)打点风险

在基金打点运作过程中,可能因基金打点人对经济形势和证券市场等判断有误、获取

的信息不全等影响基金的收益水平。基金打点人和基金托管人的打点水平、打点手段和管

理技术等对基金收益水平存在影响。

(五)运作风险

1、操作风险。指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者酬报

因素构成操作失误或违背操作规程等引致的风险,如交易错误、 IT 系统故障等。此外,因

固定收益类金融东西次要在场外市场停止交易,场外市场交易现阶段主动化水平较场内市

场低,本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。

2、技术风险。在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

72

者差错而影响交易的正常停止或者招致投资者的利益遭到影响。这种技术风险可能来自基

金打点公司、注销机构、销售机构、证券交易所、证券注销结算机构等等。

(六)不成抗力风险

1、战争、天然灾害等不成抗力因素的呈现,将会严峻影响证券市场的运行,可能招致

基金资产的丧失。

2、因金融市场危机、代办代理商违约、基金托管人违约等超出基金打点人自己控制才能的

因素呈现,可能招致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

73

十七、基金合同的变更、终止和基金财富的清算

(一) 《 基金合同》 的变更

1、变更基金合同涉及法令法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。关于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金打点人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会存案。

2、关于《 基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效,自决议

生效后两个工作日内在指定媒介公告。

(二) 《 基金合同》 的终止事由

有下列情形之一的, 《 基金合同》 应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金打点人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金打点人、新基金托管人

承接的;

3、 《 基金合同》 约定的其他情形;

4、相关法令法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财富的清算

1、基金财富清算小组:自呈现《 基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金打点人组织基金财富清算小组并在中国证监会的监视下停止基金清算。

2、基金财富清算小组组成:基金财富清算小组成员由基金打点人、基金托管人、具有

处置证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财富清

算小组能够聘用须要的工作人员。

3、基金财富清算小组职责:基金财富清算小组负责基金财富的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财富清算小组能够依法停止须要的民事活动。

4、基金财富清算法式:

( 1) 《 基金合同》 终止情形呈现时,由基金财富清算小组统一接收基金;

( 2)对基金财富和债权债务停止清理和确认;

( 3)对基金财富停止估值和变现;

( 4)制作清算陈说;

( 5)聘请会计师事务所对清算陈说停止外部审计,聘请律师事务所对清算陈说出具法

律定见书;

( 6)将清算陈说报中国证监会存案并公告;

( 7)对基金剩余财富停止分配。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

74

5、基金财富清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的活动性遭到限制而不能及时

变现的,清算期限相应顺延。

(四)清算费用

清算费用是指基金财富清算小组在停止基金清算过程中发作的所有合理费用,清算费

用由基金财富清算小组优先从基金财富中支付。

(五)基金财富清算剩余资产的分配

根据基金财富清算的分配方案,将基金财富清算后的全部剩余资产扣除基金财富清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例停止分配。

(六)基金财富清算的公告

清算过程中的有关严峻事项须及时公告;基金财富清算陈说经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法令定见书后报中国证监会存案并公告。基金财富清算公告于基金财富清

算陈说报中国证监会存案后 5 个工作日内由基金财富清算小组停止公告。

(七)基金财富清算账册及文件的保留

基金财富清算账册及有关文件由基金托管人保留 15 年以上。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

75

十八、基金合同的内容摘要

(一)基金合同当事人权利及义务

1、基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《 基金合同》 的承认和接受,基金投

资者自根据《 基金合同》 获得基金份额,即成为本基金的基金份额持有人和《 基金合同》

的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《 基金合同》 当事人

其实不以在《 基金合同》 上书面签章或签字为须要条件。

同一类此外每份基金份额具有同等的合法权益。

( 1)根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金份额持有人的权利搜罗但

不限于:

1)分享基金财富收益;

2)参与分配清算后的剩余基金财富;

3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

4)根据规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会;

5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;

6)查阅或者复制公开披露的基金信息材料;

7)监视基金打点人的投资运作;

8)对基金打点人、基金托管人、基金效劳机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

仲裁;

9)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他权利。

( 2)根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金份额持有人的义务搜罗但

不限于:

1)认真阅读并遵守《 基金合同》 、招募说明书等信息披露文件;

2)理解所投资基金产物,理解自己风险接受才能,自主判断基金的投资价值,自主做

出投资决策,自行承担投资风险;

3)存眷基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

4)缴纳基金认购、申购款项及法令法规和《 基金合同》 所规定的费用;

5)在其持有的基金份额范围内,承担基金吃亏或者《 基金合同》 终止的有限责任;

6)不处置任何有损基金及其他《 基金合同》 当事人合法权益的活动;

7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不妥得利;

9)倡议资金提供方认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起很多于 3 年;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

76

10)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他义务。

2、基金打点人的权利与义务

( 1)根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金打点人的权利搜罗但不限

于:

1)依法募集资金;

2)自《 基金合同》 生效之日起,根据法令法规和《 基金合同》 独立运用并打点基金财

产;

3)根据《 基金合同》 收取基金打点费以及法令法规规定或中国证监会批准的其他费用;

4)销售基金份额;

5)根据规定召集基金份额持有人大会;

6)根据《 基金合同》 及有关法令规定监视基金托管人,如认为基金托管人违背了《 基

金合同》 及国家有关法令规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采用须要措施保护

基金投资者的利益;

7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为停止监视和处置;

9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注销机构、打点基金注销业务并获得《 基

金合同》 规定的费用;

10)根据《 基金合同》 及有关法令规定决定基金收益的分配方案;

11)在《 基金合同》 约定的范围内,回绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

12)根据法令法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财富投资于证券所产生的权利;

13)在法令法规允许的前提下,为基金的利益依法停止融资、融券;

14)以基金打点人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者施行其他法

律行为;

15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基

金提供效劳的外部机构;

16)在符合有关法令、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管和收益分配等业务规则;

17)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他权利。

( 2)根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金打点人的义务搜罗但不限

于:

1)依法募集资金,打点或者委托经中国证监会认定的其他机构打点基金份额的出卖、

申购、赎回和注销事宜;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

77

2)打点基金存案手续;

3)自《 基金合同》 生效之日起,以诚实信誉、慎重勤勉的原则打点和运用基金财富;

4)配备足够的具有专业资格的人员停止基金投资阐发、决策,以专业化的运营方式管

理和运作基金财富;

5)成立健全内部风险控制、监察与稽核、财政打点及人事打点等制度,包管所打点的

基金财富和基金打点人的财富互相独立,对所打点的差别基金分别打点,分别记账,停止证

券投资;

6)除根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外,不得操作基金财富为本人及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财富;

7)依法接受基金托管人的监视;

8)采用适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《 基

金合同》 等法令文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、

赎回的价格;

9)停止基金会计核算并体例基金财政会计陈说;

10)体例季度、半年度和年度基金陈说;

11)严格根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定,履行信息披露及陈说义务;

12)守旧基金商业机密,不泄露基金投资方案、投资意向等。除《 基金法》 、 《 基金

合同》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

13)按《 基金合同》 的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

15)根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16)按规定保留基金财富打点业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关材料 15 年

以上;

17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或材料在规定时间发出,而且包管投资者

能够根据《 基金合同》 规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开材料,并在支付

合理成本的条件下得到有关材料的复印件;

18)组织并参与基金财富清算小组,参与基金财富的保管、清理、估价、变现和分配;

19)面临终结、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时陈说中国证监会并通知基金

托管人;

20)因违背《 基金合同》 招致基金财富的丧失或损害基金份额持有人合法权益时,应

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

78

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21)监视基金托管人按法令法规和《 基金合同》 规定履行本人的义务,基金托管人违

反《 基金合同》 构成基金财富丧失时,基金打点人应为基金份额持有人利益向基金托管人

追偿;

22)当基金打点人将其义务委托第三方处置时,应当对第三方处置有关基金事务的行

为承担责任;

23)以基金打点人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或施行其他法令行为;

24)基金在募集期间未能抵达基金的存案条件, 《 基金合同》 不能生效,基金打点人

承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期完毕后 30 日

内退还基金认购人;

25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

26)成立并保留基金份额持有人名册;

27)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他义务。

3、基金托管人的权利与义务

( 1)根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金托管人的权利搜罗但不限

于:

1)自《 基金合同》 生效之日起,依法令法规和《 基金合同》 的规定宁静保管基金财富;

2)依《 基金合同》 约定获得基金托管费以及法令法规规定或监管部门批准的其他费用;

3)监视基金打点人对本基金的投资运作,如发现基金打点人有违背《 基金合同》 及国

家法令法规行为,对基金财富、其他当事人的利益构成严峻丧失的情形,应呈报中国证监

会,并采用须要措施保护基金投资者的利益;

4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所需账

户,为基金打点证券交易资金清算;

5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

6)在基金打点人更换时,提名新的基金打点人;

7)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他权利。

( 2)根据《 基金法》 、 《 运作法子》 及其他有关规定,基金托管人的义务搜罗但不限

于:

1)以诚实信誉、勤勉尽责的原则持有并宁静保管基金财富;

2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财富托管事宜;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

79

3)成立健全内部风险控制、监察与稽核、财政打点及人事打点等制度,确保基金财富

的宁静,包管其托管的基金财富与基金托管人自有财富以及差别的基金财富互相独立;对

所托管的差别的基金分别设置账户,独立核算,分账打点,包管差别基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面互相独立;

4)除根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外,不得操作基金财富为本人及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财富;

5)保管由基金打点人代表基金签订的与基金有关的严峻合同及有关凭证;

6)按规定开设基金财富的资金账户和证券账户等投资所需账户,根据《 基金合同》 的

约定,根据基金打点人的投资指令,及时打点清算、交割事宜;

7)守旧基金商业机密,除《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定另有规定外,在

基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

8)复核、审查基金打点人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

9)打点与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

10)对基金财政会计陈说、季度、半年度和年度基金陈说出具定见,说明基金打点人

在各重要方面的运作能否严格根据《 基金合同》 的规定停止;假如基金打点人有未执行

《 基金合同》 规定的行为,还应当说明基金托管人能否采用了适当的措施;

11)保留基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料 15 年以上;

12)保留基金份额持有人名册;

13)按规定制作相关账册并与基金打点人查对;

14)根据基金打点人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

15)根据《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配

合基金打点人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16)根据法令法规和《 基金合同》 的规定监视基金打点人的投资运作;

17)参与基金财富清算小组,参与基金财富的保管、清理、估价、变现和分配;

18)面临终结、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时陈说中国证监会和银行监管

机构,并通知基金打点人;

19)因违背《 基金合同》 招致基金财富丧失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

20)按规定监视基金打点人按法令法规和《 基金合同》 规定履行本人的义务,基金管

理人因违背《 基金合同》 构成基金财富丧失时,应为基金份额持有人利益向基金打点人追

偿;

21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

22)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他义务。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

80

(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的法式和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法受权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

本基金基金份额持有人大会不设日常机构。

1、召开事由

( 1)当呈现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,但法令法规、

中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外:

1)终止《 基金合同》 ;

2)更换基金打点人;

3)更换基金托管人;

4)转换基金运作方式;

5)调整基金打点人、基金托管人的酬报尺度或进步销售效劳费;

6)变更基金类别;

7)本基金与其他基金的合并;

8)变更基金投资目的、范围或战略;

9)变更基金份额持有人大会法式;

10)基金打点人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人

(以基金打点人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会;

12)对基金合同当事人权利和义务产生严峻影响的其他事项;

13)法令法规、 《 基金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

( 2)以下情况可由基金打点人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大

会:

1)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,调低除基金打点费、基金托管费以外的其他应由基金承担的费用;

2)法令法规要求增加的基金费用的收取;

3)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,调整本基金全部或部门份额类此外申购费率、调低赎回费率、销售效劳费率

或变更收费方式;

4)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,因相应的法令法规发作变更而应当对《 基金合同》 停止修改;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

81

5)对《 基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无素质性倒运影响或修改不涉及《 基

金合同》 当事人权利义务关系发作严峻变革;

6)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,基金打点人、注销机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、

基金交易、非交易过户、转托管、质押等业务规则;

7)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,基金推出新业务或效劳;

8)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,增加或减少份额类别,或调整基金份额分类法子及规则;

9)在法令法规和《 基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无素质性倒运影

响的前提下,调整基金收益的分配原则和支付方式;

10)根据法令法规的规定和《 基金合同》 约定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

2、会议召集人及召集方式

( 1)除法令法规规定或《 基金合同》 另有约定外,基金份额持有人大会由基金打点人

召集。

( 2)基金打点人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

( 3)基金托管人认为有须要召开基金份额持有人大会的,应当向基金打点人提出书面

提议。基金打点人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定能否召集,并书面告知基金托管

人。基金打点人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金打点人决定不

召集,基金托管人仍认为有须要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定

之日起六十日内召开并告知基金打点人,基金打点人应当配合。

( 4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开

基金份额持有人大会,应当向基金打点人提出书面提议。基金打点人应当自收到书面提议

之日起 10 日内决定能否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金打点人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金打点人决定不召集,

代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有须要召开的,应当向基金托

管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定能否召集,并书面

告知提出提议的基金份额持有人代表和基金打点人;基金托管人决定召集的,应当自出具

书面决定之日起 60 日内召开并告知基金打点人,基金打点人应当配合。

( 5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金

份额持有人大会,而基金打点人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额

10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提早 30 日报中国证监会存案。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金打点人、基金托管人应当配合,

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

82

不得障碍、干扰。

( 6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益注销日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

( 1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基

金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

1)会议召开的时间、地点和会议形式;

2)会议拟审议的事项、议事法式和表决方式;

3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益注销日;

4)受权委托证明的内容要求(搜罗但不限于代办代理人身份,代办代理权限和代办代理有效期限等)

、送达时间和地点;

5)会务常设联络人姓名及联络电话;

6)出席会议者必须筹备的文件和必须履行的手续;

7)召集人需要通知的其他事项。

( 2)采用通讯开会方式并停止表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本

次基金份额持有人大会所采用的详细通讯方式、委托的公证机关及其联络方式和联络人、

书面表决定见寄交的截止时间和收取方式。

( 3)如召集酬报基金打点人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决定见的

计票停止监视;如召集酬报基金托管人,则应另行书面通知基金打点人到指定地点对表决

定见的计票停止监视;如召集酬报基金份额持有人,则应另行书面通知基金打点人和基金

托管人到指定地点对表决定见的计票停止监视。基金打点人或基金托管人拒不派代表对表

决定见的计票停止监视的,不影响表决定见的计票效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法令法规、中国证监会允

许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

( 1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代办代理投票受权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金打点人和基金托管人的受权代表应当列席基金份额持有人大会,基金打点

人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,能够

停止基金份额持有人大会议程:

1)亲身出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人的代办代理投票授

权委托证明及有关证明文件符合法令法规、 《 基金合同》 和会议通知的规定;

2)经查对,到会者在权益注销日代表的有效的基金份额很多于本基金在权益注销日基

金总份额的二分之一(含二分之一)。

( 2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

83

决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式停止表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

1)会议召集人按《 基金合同》 约定公布会议通知后,在 2 个工作日内持续公布相关提

示性公告;

2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(假如基金托管酬报召集人,则为基金打点

人)到指定地点对书面表决定见的计票停止监视。会议召集人在基金托管人(假如基金托

管酬报召集人,则为基金打点人)和公证机关的监视下根据会议通知规定的方式收取基金

份额持有人的书面表决定见;基金托管人或基金打点人经通知不参与收取书面表决定见的,

不影响表决效力;

3)本人间接出具书面定见或受权他人代表出具书面定见的,基金份额持有人所持有的

基金份额不小于在权益注销日基金总份额的二分之一(含二分之一);

4)上述第 3)项中间接出具书面定见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面定见

的代办代理人,同时提交的有关证明文件、受托出具书面定见的代办代理人出示的委托人的代办代理投

票受权委托证明及有关证明文件符合法令法规、 《 基金合同》 和会议通知的规定,并与基

金注销机构记录相符。

( 3)从头召集基金份额持有人大会的条件

基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上(含二分之一)基金份额的持有人参与,

方可召开。

参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人能够在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项从头召

集基金份额持有人大会。从头召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三

分之一)基金份额的持有人参与,方可召开。

( 4)在不与法令法规抵触的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方

式召开,基金份额持有人能够采用书面、网络、电话、短信或其他方式停止表决,详细方

式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

( 5)基金份额持有人受权他人代为出席会议并表决的,受权方式能够采用书面、网络、

电话、短信或其他方式,详细方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

5、议事内容与法式

( 1)议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的严峻事项,如《 基金合同》 的严峻修改、决定

终止《 基金合同》 、更换基金打点人、更换基金托管人、与其他基金合并、法令法规及

《 基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他

事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

84

份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容停止表决。

( 2)议事法式

1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人根据下列第七条规定法式确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后停止表决,并构成大会决议。大会主持酬报基金管

理人受权出席会议的代表,在基金打点人受权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人

受权其出席会议的代表主持;假如基金打点人受权代表和基金托管人受权代表均未能主持

大会,则由出席大会的基金份额持有人和代办代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金打点人和基金

托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效

力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参与会议人员姓名(或单元

名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单元名称)

和联络方式等事项。

2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提早 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2 个工作日内在公证机关监视下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监视下构成决议。

6、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和出格决议:

( 1)一般决议,一般决议须经参与大会的基金份额持有人或其代办代理人所持表决权的二

分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以出格决议通过事项

以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

( 2)出格决议,出格决议应当经参与大会的基金份额持有人或其代办代理人所持表决权的

三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,转换基金运作方式、

更换基金打点人或者基金托管人、终止《 基金合同》 、与其他基金合并以出格决议通过方

为有效。

基金份额持有人大会采用记名方式停止投票表决。

采用通讯方式停止表决时,除非在计票时有充实的相反证据证明,否则提交符合会议

通知中规定确实认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,外表符合会议通知规定

的书面表决定见视为有效表决,表决定见模糊不清或互相矛盾的视为弃权表决,但应当计

入出具书面定见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

85

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分隔审议、逐项

表决。

7、计票

( 1)现场开会

1)如大会由基金打点人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议

初步后颁布发表在出席会议的基金份额持有人和代办代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会

召集人受权的一名监视员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金打点人或基金托管人召集,但是基金打点人或基金托管人未出席大会的,基金份额

持有人大会的主持人应当在会议初步后颁布发表在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

份额持有人代表担任监票人。基金打点人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即停止清点并由大会主持人当场公布计票结

果。

3)假如会议主持人或基金份额持有人或代办代理人关于提交的表决成果有疑心,能够在宣

布表决成果后立即对所投票数要求停止从头清点。监票人应当停止从头清点,从头清点以

一次为限。从头清点后,大会主持人应当当场公布从头清点成果。

4)计票过程应由公证机关予以公证,基金打点人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

( 2)通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人受权的两名监视员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金打点人受权代表)的监视下停止计票,并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金打点人或基金托管人拒派代表对书面表决定见的计票进

行监视的,不影响计票和表决成果。

8、生效与公告

基金份额持有人大会的决议,自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会存案。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。假如采用通

讯方式停止表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公

证员姓名等一同公告。

基金打点人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金打点人、基金托管人均

有约束力。

9、其他

本部门关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事法式、表决条件等规定,

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

86

凡是间接引用法令法规的部门,如将来法令法规修改招致相关内容被打消或变更的,基金

打点人提早公告后,可间接对本部门内容停止修改和调整,无需召开基金份额持有人大会

审议。

(三)基金合同的变更、终止与基金财富的清算

1、 《 基金合同》 的变更

( 1)变更基金合同涉及法令法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。关于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金打点人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会存案。

( 2)关于《 基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效,自决

议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

2、 《 基金合同》 的终止事由

有下列情形之一的, 《 基金合同》 应当终止:

( 1)基金份额持有人大会决定终止的;

( 2)基金打点人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金打点人、新基金托管

人承接的;

( 3) 《 基金合同》 约定的其他情形;

( 4)相关法令法规和中国证监会规定的其他情况。

3、基金财富的清算

( 1)基金财富清算小组:自呈现《 基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成立清

算小组,基金打点人组织基金财富清算小组并在中国证监会的监视下停止基金清算。

( 2)基金财富清算小组组成:基金财富清算小组成员由基金打点人、基金托管人、具

有处置证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财富

清算小组能够聘用须要的工作人员。

( 3)基金财富清算小组职责:基金财富清算小组负责基金财富的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财富清算小组能够依法停止须要的民事活动。

( 4)基金财富清算法式:

1) 《 基金合同》 终止情形呈现时,由基金财富清算小组统一接收基金;

2)对基金财富和债权债务停止清理和确认;

3)对基金财富停止估值和变现;

4)制作清算陈说;

5)聘请会计师事务所对清算陈说停止外部审计,聘请律师事务所对清算陈说出具法令

定见书;

6)将清算陈说报中国证监会存案并公告;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

87

7)对基金剩余财富停止分配。

( 5)基金财富清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的活动性遭到限制而不能及

时变现的,清算期限相应顺延。

4、清算费用

清算费用是指基金财富清算小组在停止基金清算过程中发作的所有合理费用,清算费

用由基金财富清算小组优先从基金财富中支付。

5、基金财富清算剩余资产的分配

根据基金财富清算的分配方案,将基金财富清算后的全部剩余资产扣除基金财富清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例停止分配。

6、基金财富清算的公告

清算过程中的有关严峻事项须及时公告;基金财富清算陈说经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法令定见书后报中国证监会存案并公告。基金财富清算公告于基金财富清

算陈说报中国证监会存案后 5 个工作日内由基金财富清算小组停止公告。

7、基金财富清算账册及文件的保留

基金财富清算账册及有关文件由基金托管人保留 15 年以上。

(四)争议处置方式

各方当事人同意,因《 基金合同》 而产生的或与《 基金合同》 有关的一切争议, 《 基

金合同》 当事人应尽量通过协商、调整途径处置。如经友好协商未能处置的,任何一方均

有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据华南国际经济贸易仲裁委员会届时有

效的仲裁规则停止仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁判决是结局的,对各方当事人均有约束

力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁判决另有决定。

争议处置期间, 《 基金合同》 当事人应遵守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履

行《 基金合同》 规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《 基金合同》 受中法律王法公法令(为基金合同之目的,不含港澳台立法)管辖。

(五)基金合同存放地和投资者获得基金合同的方式

《 基金合同》 可印制成册,供投资者在基金打点人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

88

十九、基金托管协议的内容摘要

(一)基金托管协议当事人

1、基金打点人(也可称资产打点人)

名称:创金合信基金打点有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15

邮政编码: 518046

法定代表人:刘学民

成立时间: 2014 年 7 月 9 日

批准设立机关:中国证券监视打点委员会

批准设立文号:证监许诺[ 2014] 651 号

组织形式:有限责任公司

注册成本: 1.7 亿元人民币

存续期间:持续运营

运营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产打点、资产打点、中国证监会许诺的

其他业务。

2、基金托管人(也可称资产托管人)

名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行)

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

邮政编码: 518040

法定代表人:李建红

成立时间: 1987 年 4 月 8 日

基金托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号

组织形式:股份有限公司

注册成本:人民币 252.20 亿元

存续期间:持续运营

(二)基金托管人对基金打点人的业务监视和核查

1、基金托管人根据有关法令法规的规定以及《 基金合同》 的约定,对基金投资范围、

投资比例、投资限制、关联方交易等停止监视。 《 基金合同》 明确约定基金投资证券选择

尺度的,基金打点人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池,以便基金托管人对基金

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

89

实际投资能否符合基金合同关于证券选择尺度的约定停止监视。

( 1)本基金的投资范围次要搜罗标的指数成份股及其备选成份股。为更好地实现投资

目的,本基金还可投资于非成份股(搜罗主板、中小板、创业板以及其他经中国证监会允

许基金投资的股票)、货币市场东西、金融衍生品(搜罗权证、股指期货、股票期权等)

及法令法规或中国证监会允许基金投资的其他金融东西(但须符合中国证监会相关规定)。

如法令法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金打点人在履行适当法式后,

本基金可将其纳入投资范围。

( 2)本基金各类品种的投资比例、投资限制为:

1)本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产的 90%,且不

低于非现金基金资产的 80%;

2)每个交易日日终,扣除股指期货合约、股票期权合约的交易包管金后,本基金连结

不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;此中,现金不搜罗结

算备付金、存出包管金、应收申购款等;

3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超越基金资产净值的 10%,但完全

根据指数的构成比例停止投资的部门不受前述限制;

4)本基金持有的全部权证,其市值不得超越基金资产净值的 3%;

5)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超越上一交易日基金资产净值的 0.5%;

6)基金财富参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超越本基金的总资产,本基金

所申报的股票数量不超越拟发行股票公司本次发行股票的总量;

7)本基金进入全国银行间同业市场停止债券回购的资金余额不得超越基金资产净值的

40%,本基金在全国银行间同业市场的债券回购最耐久限为 1 年,债券回购到期后不得展

期;

8)本基金参与股指期货交易,需遵守下列投资比例限制:

a)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值不得超越基金资产净值的

10%;

b)在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超越

基金资产净值的 100%,此中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债

券)、权证、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;

c)在任何交易日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超越基金持有的股票总市值的

20%;

d)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基

金资产的比例应当符合《 基金合同》 关于股票投资比例的有关规定;

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

90

e)在任何交易日内交易(不搜罗平仓)的股指期货合约的成交金额不得超越上一交易

日基金资产净值的 20%;

9)本基金参与股票期权交易根据下列尺度建构组合:

a)因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超越基金资产净值的 10%;

b)开仓卖出认购期权的,应持有足额标的证券;开仓卖出认沽期权的,应持有合约行

权所需的全额现金或交易所规则承认的可冲抵期权包管金的现金等价物;

c)未平仓的期权合约面值不得超越基金资产净值的 20%。此中,合约面值根据行权价

乘以合约乘数计算;

10)本基金基金总资产不得超越基金净资产的 140%;

11)本基金主动投资于活动性受限资产的市值合计不得超越该基金资产净值的 15%。

因证券市场平稳、上市公司股票停牌、基金规模变更等基金打点人之外的因素致使基金不

符合本条规定比例限制的,基金打点人不得主动新增活动性受限资产的投资;

12)本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的天分要求应当与基金合同约定的投资范围连结一致;

13)本基金打点人打点的全部开放式基金(搜罗开放式基金以及处于开放期的定期开放

基金)持有一家上市公司发行的可畅通股票,不得超越该上市公司可畅通股票的 15%;本基

金打点人打点的全部投资组合持有一家上市公司发行的可畅通股票,不得超越该上市公司

可畅通股票的 30%;完全根据有关指数的构成比例停止证券投资的开放式基金以及中国证

监会认定的特殊投资组合可不受前述限制;

14)法令法规及中国证监会规定的和《 基金合同》 约定的其他投资限制。

( 3)本基金财富不得用于以下投资或者活动:

1)承销证券;

2)违背规定向他人贷款或者提供担保;

3)处置承担无限责任的投资;

4)向其基金打点人、基金托管人出资;

5)处置内幕交易、操作证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

6)法令、行政法规和中国证监会规定制止的其他活动。

( 4) 基金打点人运用基金财富买卖基金打点人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有其他严峻短长关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者处置

其他严峻关联交易的,应当符合基金的投资目的和投资战略,遵照基金份额持有人利益优

先原则,防备利益抵触,成立健全内部审批机制和评估机制,根据市场公平合理价格执行。

相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法令法规予以披露。严峻关联交易应提交

基金打点人董事会审议,并颠末三分之二以上的独立董事通过。基金打点人董事会应至少

每半年对关联交易事项停止审查。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

91

( 5)基金打点人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合

同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资战略应当符合基金合同的约定。

基金托管人对基金的投资的监视与查抄自基金合同生效之日起初步。除上述第 2)、

11)、 12)、 13)项外,因证券、期货市场平稳、证券发行人合并、基金规模变更等基金

打点人之外的原因招致投资比例不符合上述投资比例的,基金打点人应在 10 个交易日内进

行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

( 6)法令法规或监管部门打消上述组合限制、制止行为规定的条件和要求,本基金可

不受相关限制。法令法规或监管部门对上述组合限制、制止行为规定的条件和要求停止变

更的,经与基金托管人协商一致,基金打点人可在履行适当法式后对基金合同停止变更。

2、基金托管人根据有关法令法规的规定及《 基金合同》 的约定,对基金打点人选择存

款银行停止监视。基金投资银行定期存款的,基金打点人应根据法令法规的规定及《 基金

合同》 的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手能否符合有关规定停止监视。关于不符合规定

的银行存款,基金托管人能够回绝执行,并通知基金打点人。

( 1)本基金投资银行存款应符合如下规定:

本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超越基金资产净值的 30%,但投资于

有存款期限,根据协议可提早支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金

托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超越 20%,

投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比

例合计不得超越 5%。

有关法令法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策,基金打点人履行适当程

序后,可相应调整投资组合限制的规定。

( 2)基金打点人负责对本基金存款银行的评估与研究,成立健全银行存款的业务流程、

岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,实在防备有关风险。基金托管人负责对本基金

银行定期存款业务的监视与核查,审查、复核相关协议、账户材料、投资指令、存款证明

书等有关文件,实在履行托管职责。

1)基金打点人负责控制信誉风险。信誉风险次要搜罗存款银行的信誉等级、存款银行

的支付才能等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不妥构成基金财富丧失的,

由基金打点人承担责任。

2)基金打点人负责控制活动性风险,并承担因控制不力而构成的丧失。活动性风险主

要搜罗基金打点人要求全部提早支取、部门提早支取或到期支取而存款银行未能及时兑付

的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提早支取或部门提

前支取而涉及的利息丧失影响估值等涉及到基金活动性方面的风险。

3)基金打点人须加强内部风险控制制度的成立。如因基金打点人员工职务行为招致基

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

92

金财富遭到丧失的,需由基金打点人承担由此构成的丧失。

4)基金打点人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《 基金法》 、 《 运作

法子》 等有关法令法规,以及国家有关账户打点、利率打点、支付结算等的各项规定。

3、基金投资银行存款协议的签订、账户开设与打点、投资指令与资金划付、账目查对、

到期兑付、提早支取

( 1)基金投资银行存款协议的签订

1)基金打点人应与符合资格的存款银行总行或其受权分行签订《 基金存款业务总体合

作协议》 (以下简称《 总体合作协议》 ),确定《 存款协议书》 的格式范本。 《 总体合作

协议》 和《 存款协议书》 的格式范本由基金托管人与基金打点人共同商定。

2)基金托管人根据相关法规对《 总体合作协议》 和《 存款协议书》 的内容停止复核,

审查存款银行资格等。

3)基金打点人应在《 存款协议书》 中明确存款证明书或其他有效存款凭证的打点方式、

邮寄地址、联络人和联络电话,以及存款证明书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后,存

款余额确实认及兑付法子等。

4)由存款银行指定的存放存款的分支机构(以下简称“存款分支机构”)寄送或上门

交付存款证明书或其他有效存款凭证的,基金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款

余额询证函,存款分支机构及其上级行应予配合。

5)基金打点人应在《 存款协议书》 中规定,基金存放到期或提早兑付的资金应全部划

转到指定的基金托管账户,并在《 存款协议书》 写明账户名称和账号,未划入指定账户的,

由存款银行承担一切责任。

6)基金打点人应在《 存款协议书》 中规定,在存期内,如本基金银行账户、预留印鉴

发作变更,基金打点人应及时书面通知存款银行,书面通知应加盖基金托管人预留印鉴。

存款分支机构应及时就变更事项向基金打点人、基金托管人出具正式书面确认书。变更通

知的送达方式同开户手续。在存期内,存款分支机构和基金托管人的指定联络人变更,应

及时加盖公章书面通知对方。

7)基金打点人应在《 存款协议书》 中规定,因定期存款产生的存单不得被质押或以任

何方式被抵押,不得用于转让和背书。

( 2)基金投资银行存款时的账户开设与打点

1)基金投资于银行存款时,基金打点人应当根据基金打点人与存款银行签订的《 总体

合作协议》 、 《 存款协议书》 等,以基金的名义在存款银行总行或受权分行指定的分支机

构开立银行账户。

2)基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

( 3)存款凭证传递、账目查对及到期兑付

1)存款证明书等存款凭证传递

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

93

存款资金只能存放于存款银行总行或者其受权分行指定的分支机构。基金打点人应在

《 存款协议书》 中规定,存款银行分支机构应为基金开具存款证明书或其他有效存款凭证

(以下简称“存款凭证”),该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证,且对应

每笔存款仅能开具独一存款凭证。资金到账当日,由存款银行分支机构指定的会计主管传

真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后,将存款凭证原件通过快递寄送或

上门交付至基金托管人指定联络人;若存款银行分支机构代为保管存款凭证的,由存款银

行分支机构指定会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

2)存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的,由基金打点人向存款银行提出补办申请,基金打点人

应催促存款银行尽快补办存款凭证,并按以上 1)的方式快递或上门交付至基金托管人,

原存款凭证主动作废。

3)账目查对

每个工作日,基金打点人应与基金托管人查对各项银行存款投资余额及应计利息。

基金打点人应在《 存款协议书》 中规定,关于存期超越 3 个月的定期存款,存款银行

应于每季末后 5 个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款银行未寄送对账单

构成的资金被调用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证,并在询证函上加盖存款银行公章寄送

至基金托管人指定联络人。

4)到期兑付

基金打点人提早通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机构指定

的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的,应与基金托管人电话询问。存款到期前基

金打点人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时,通知基金打点人与

存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金打点人应将接洽成果告知基金托管人,

基金托管人收妥存款本息的当日通知基金打点人。

基金打点人应在《 存款协议书》 中规定,存款凭证在邮寄过程中遗失的,存款银行应

立即通知基金托管人,基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相关证明文件后,

与存款银行指定会计主管电话确认后,存款银行应在到期日将存款本息划至指定的基金资

金账户。假如存款到期日为法定节假日,存款银行顺延至到期后第一个工作日支付,存款

银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息。

( 4)提早支取

假如在存款期限内,由于基金规模发作缩减的原因或者出于活动性打点的需要等原因,

基金打点人能够提早支取全部或部门资金。

提早支取的详细事项根据基金打点人与存款银行签订的《 存款协议书》 执行。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

94

( 5)基金投资银行存款的监视

基金托管人发现基金打点人在停止存款投资时有违背有关法令法规的规定及《 基金合

同》 的约定的行为,应及时以书面形式通知基金打点人在 10 个工作日内纠正。基金打点

人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应陈说中国证

监会。基金托管人发现基金打点人有严峻违规行为,应立即陈说中国证监会,同时通知基

金打点人在 10 个工作日内纠正或回绝结算,若因基金打点人拒不执行构成基金财富丧失

的,相关丧失由基金打点人承担,基金托管人不承担任何责任。

4、基金托管人根据有关法令法规的规定及《 基金合同》 的约定,对基金打点人参与银

行间债券市场停止监视。基金打点人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法令法

规及行业尺度的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交

易对手所适用的交易结算方式。基金打点人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送

给基金托管人,否则由此构成的丧失应由基金打点人承担。基金打点人应严格根据交易对

手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监视基金打点人能否按事前提

供的银行间债券市场交易对手名单停止交易。在基金存续期间基金打点人能够调整交易对

手名单,但应将调整成果至少提早一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本

次剔除的交易对手所停止但尚未结算的交易,仍应根据协议停止结算,但不得再发作新的

交易。如基金打点人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的,应向

基金托管人说明理由,并在与交易对手发作交易前 3 个交易日内与基金托管人协商处置。

基金打点人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则停止交易,并

负责处置因交易对手不履行合同而构成的纠纷及丧失。若未履约的交易对手在基金打点人

确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法令责任的,基金打点人能够对相应丧失先行

予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同

履行情况停止监视。如基金托管人事后发现基金打点人没有根据事先约定的交易对手停止

交易时,基金托管人应及时提醒基金打点人,基金托管人不承担由此构成的任何丧失和责

任。

5、本基金投资畅通受限证券,应遵守《 关于基金投资非公开发行股票等畅通受限证券

有关问题的通知》 等有关监管规定。

( 1)畅通受限证券搜罗由《 上市公司证券发行打点法子》 尺度的非公开发行股票、公

开发行股票网下配售部门等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不搜罗由于发布

严峻动静或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等畅通

受限证券。

本基金能够投资经中国证监会批准的非公开发行证券,且限于由中国证券注销结算有

限责任公司、中央国债注销结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司负责注销

和存管的,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

95

本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。

本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

( 2) 基金打点人应在基金初度投资畅通受限证券前,向基金托管人提供经基金打点

人董事会批准的有关基金投资畅通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非

公开发行股票,基金打点人还应提供基金打点人董事会批准的活动性风险处置预案。上述

材料应搜罗但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金打点人应至少于初度执行投资指令之前两个工作日将上述材料书面发至基金托管

人,包管基金托管人有足够的时间停止审核。基金托管人应在收到上述材料后两个工作日

内,以书面或其他双方承认的方式确认收到上述材料。

基金打点人对本基金投资畅通受限证券的活动性风险负责,确保对相关风险采用积极

有效的措施,在合理的时间内有效处置基金运作的活动性问题。如因基金巨额赎回(已根

据基金合同约定的巨额赎回延期支付后)或市场发作剧烈变更等原因而招致基金现金周转

困难时,基金打点人应包管提供足额现金确保基金的支付结算,并承担所有丧失。对本基

金因投资畅通受限证券招致的活动性风险,基金托管人不承担任何责任。

( 3)基金投资畅通受限证券前,基金打点人应向基金托管人提供符合法令法规要求的

有关书面信息,搜罗但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发

行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。

基金打点人应包管上述信息的真实、完好,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上

述信息书面发至基金托管人,包管基金托管人有足够的时间停止审核。

由于基金打点人未及时提供有关证券的详细的须要的信息,致使托管人无法审核认购

指令而影响认购款项划拨的,基金托管人免于承担责任。

( 4)基金托管人根据法令法规、 《 基金合同》 、 《 托管协议》 审核基金打点人投资流

通受限证券的行为。如发现基金打点人违背了《 基金合同》 、 《 托管协议》 以及其他相关

法令法规的有关规定,应及时通知基金打点人,并呈报中国证监会,同时采用合理措施保

护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金打点人的违法、违规以及违背《 基金合同》

、 《 托管协议》 的投资指令不予执行,并立即通知基金打点人纠正,基金打点人不予纠正

或已代表基金签署合同不能不执行时,基金托管人应向中国证监会陈说。

( 5) 基金打点人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定

媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以祭\成本和账面价值

占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

6、基金打点人应当对投资中期票据业务停止研究,认真评估中期票据投资业务的风险,

本着审慎、勤勉尽责的原则停止中期票据的投资业务,并应符合法令法规及监管机构的相

关规定。

7、基金托管人根据有关法令法规的规定及《 基金合同》 的约定,对基金资产净值计算、

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

96

各类基金份额的基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息

披露、基金宣传推介材猜中登载基金业绩暗示数据等停止监视和核查。

8、基金托管人发现基金打点人的上述事项及投资指令或实际投资运作违背法令法规、

《 基金合同》 和本托管协议的规定,应及时以电话、邮件或书面提示等方式通知基金打点

人限期纠正。基金打点人应积极配合和协助基金托管人的监视和核查。基金打点人收到通

知后应及时查对并回复基金托管人,关于收到的书面通知,基金打点人应以书面形式给基

金托管人发出回函,就基金托管人的疑义停止解释或举证,说明违规原因及纠正期限。在

上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项停止复查,催促基金打点人改正。基金

打点人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应陈说中国证监会。

9、基金打点人有义务配合和协助基金托管人根据法令法规、 《 基金合同》 和本托管协

议对基金业务执行核查。搜罗但不限于:对基金托管人发出的提示,基金打点人应在规定

时间内回答并改正,或就基金托管人的疑义停止解释或举证;对基金托管人根据法令法规、

基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监视陈说的事项,基金打点人应积

极配合提供相关数据材料和制度等。

10、若基金托管人发现基金打点人根据交易法式已经生效的指令违背法令、行政法规

和其他有关规定,或者违背基金合同约定的,应当立即通知基金打点人及时纠正,由此造

成的丧失由基金打点人承担,基金托管人在履行其通知义务后,予以免责。

11、基金托管人发现基金打点人有严峻违规行为,应及时陈说中国证监会,同时通知

基金打点人限期纠正。

(三)基金打点人对基金托管人的业务核查

1、基金打点人对基金托管人履行托管职责情况停止核查,核查事项搜罗基金托管人安

全保管基金财富、开设基金财富的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所需账户、

复核基金打点人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金打点人指

令打点清算交收、相关信息披露和监视基金投资运作等行为。

2、基金打点人发现基金托管人擅自调用基金财富、未对基金财富实行分账打点、未执

行或无故延迟执行基金打点人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违背《 基金法》 、基金

合同、托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托

管人收到书面通知后应在下一工作日前及时查对并以书面形式给基金打点人发出回函,说

明违规原因及纠正期限,并包管在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金打点人

有权随时对通知事项停止复查,催促基金托管人改正。

3、基金托管人有义务配合和协助基金打点人根据法令法规、基金合同和本托管协议对

基金业务执行核查,搜罗但不限于:对基金打点人发出的书面提示,基金托管人应在规定

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

97

时间内回答并改正,或就基金打点人的疑义停止解释或举证;基金托管人应积极配合提供

相关材料以供基金打点人核查托管财富的完好性和真实性。

4、基金打点人发现基金托管人有严峻违规行为,应及时陈说中国证监会,同时通知基

金托管人限期纠正,并将纠正成果陈说中国证监会。

(四)基金财富保管

1、基金财富保管的原则

( 1)基金财富应独立于基金打点人、基金托管人的固有财富。

( 2)基金托管人应宁静保管基金财富。

( 3)基金托管人根据规定开设基金财富投资所需的相关账户。

( 4)基金托管人对所托管的差别基金财富分别设置账户,独立核算,确保基金财富的

完好与独立。

( 5)基金托管人根据基金打点人的指令,根据基金合同和本协议的约定保管基金财富。

未经基金打点人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托

管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失,基金托管

人不承担由此产生的责任。

( 6)关于因为基金投资产生的应收资产,应由基金打点人负责与有关当事人确定到账

日期并通知基金托管人,到账日基金财富没有抵达基金资金账户的,基金托管人应及时通

知基金打点人采用措施停止催收,基金打点人应负责向有关当事人追偿基金财富的丧失。

( 7)基金托管人对因为基金打点人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基

金资产,或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产(搜罗但不限于期货包管金

账户内的资金、期货合约等)及其收益,由于该等机构或该机构会员单元等本协议当事人

外第三方的欺诈、忽略、过失或破产等原因给基金资产构成的丧失等不承担责任。

( 8)除根据法令法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财富。

2、基金募集期间及募集资金的验资

( 1)基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金打点人开立并

打点。

( 2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份

额持有人人数符合《 基金法》 、 《 运作法子》 等有关规定后,基金打点人应将属于基金财

产的全部资金划入基金托管酬报基金开立的基金资金账户,同时在规定时间内,基金打点

人应聘请具有处置证券相关业务资格的会计师事务所停止验资,出具验资陈说。出具的验

资陈说由参与验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

( 3)若基金募集期限届满,未能抵达基金合同生效的条件,由基金打点人按规定打点

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

98

退款等事宜。

3、基金资金账户的开立和打点

( 1)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户(也可称为“托管

账户”),保管基金的银行存款,并根据基金打点人的指令打点资金收付。托管账户名称

应为“创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金”,预留印鉴为基金托管人印章。

( 2)基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金打点人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户停止

本基金业务以外的活动。

( 3)基金资金账户的开立和打点应符合法令法规及银行业监视打点机构的有关规定。

4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和打点

( 1)基金托管人在中国证券注销结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开

立基金托管人与基金联名的证券账户。

( 2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金打点人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任

何账户停止本基金业务以外的活动。

( 3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的打点和

运用由基金打点人负责。

( 4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券注销结算有限责任公司开立结算备付

金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券注销结算有限责任公司的一级法人清算工作,

基金打点人应予以积极协助。结算备付金、结算包管金等的收取根据中国证券注销结算有

限责任公司的规定执行。

( 5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金处置其他投资品

种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,按有关规定开立、使用并打点;若无相关

规定,则基金托管人对照上述关于账户开立、使用的规定执行。

5、债券托管专户的开设和打点

基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债注销结算有限责任公司和

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以基金的名义在银行间市场注销结算机构开

立债券托管账户,并代表基金停止银行间市场债券的结算。

6、其他账户的开立和打点

( 1)基金打点人根据投资需要根据规定开立期货包管金账户及期货交易编码等,基金

托管人根据规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后,基金打点人应

以书面形式将期货公司提供的期货包管金账户的初始资金密码和市场监控中心的登录用户

名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监控中心登录密码重置由基金打点人停止,重

置后务必及时通知基金托管人。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

99

基金托管人和基金打点人应当在开户过程中互相配合,并提供所需材料。基金打点人

包管所提供的账户开户材料的真实性和有效性,且在相关材料变更后及时将变更的材料提

供给基金托管人。

( 2)因业务开展需要而开立的其他账户,能够根据法令法规和基金合同的规定,由基

金打点人协助基金托管人根据有关法令法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规

定使用并打点。

( 3)法令法规等有关规定对相关账户的开立和打点另有规定的,从其规定打点。

7、基金财富投资的有关有价凭证等的保管

基金财富投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保

管库,或存入中央国债注销结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司、中国证

券注销结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库,实物保管凭证由基金托管人持有。

实物证券等有价凭证的购置和转让,由基金托管人根据基金打点人的指令打点。基金托管

人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。

8、与基金财富有关的严峻合同的保管

由基金打点人代表基金签署的、与基金财富有关的严峻合同的原件分别由基金打点人、

基金托管人保管。除本协议另有规定外,基金打点人代表基金签署的与基金财富有关的重

大合同应包管基金打点人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金打点人应在严峻

合同签署后及时将严峻合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管

人处。因基金打点人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所构成的后果,由基

金打点人负责。严峻合同的保管期限为基金合同终止后很多于 15 年。

关于无法获得二份以上的正本的,基金打点人应向基金托管人提供加盖公章的合同传

真件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。基金打点人向基金托管人提供的合同传真

件与基金打点人留存原件不一致的,以传真件为准。

(五)基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

各类基金份额的基金份额净值是根据每个工作日闭市后,该类基金份额的资产净值除

以当日该类基金份额的基金份额余额数量计算。正常情况下,本基金各类基金份额的基金

份额净值的计算成果准确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。若单个开放日内,某类

基金份额的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换直达出申请份额总数后

扣除申购申请份额总数及基金转换直达入申请份额总数后的余额)超越前一开放日该类基

金份额的基金总份额的 30%,经与基金托管人协商一致并向基金托管人书面说明后,基金

打点人有权将该类基金份额的基金份额净值的计算成果保留到小数点后 8 位,小数点后第

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

100

9 位四舍五入,由此产生的收益或丧失由基金财富承担。法令法规或监管机关另有规定的,

从其规定。

基金打点人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值,经基金托

管人复核,按规定公告。

2、复核法式

基金打点人每个工作日对基金资产停止估值后,将基金资产净值、各类基金份额的基

金份额净值发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金打点人对外公布。

(六)基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应搜罗基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金注销机构根据基金打点人的指令体例和保管,基金打点人和基

金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保留期很多于 15 年。如不能妥善保管,则按相

关法令法规承担责任。

在基金托管人要求或体例半年报和年报前,基金打点人应将有关材料送交基金托管人,

不得无故回绝或耽延提供,并包管其的真实性、准确性和完好性。基金打点人和托管人不

得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用处,并应遵守保密义务。

(七) 争议处置方式

双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友好协商未能

处置的,任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据华南国际经济贸

易仲裁委员会届时有效的仲裁规则停止仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁判决是结局的,对

双方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁判决另有决定。

争议处置期间,双方当事人应遵守基金打点人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国(为本协议之目的,不含港澳台立法)法令管辖。

(八)基金托管协议的变更、终止与基金财富的清算

1、托管协议的变更法式

本协议双方当事人经协商一致,能够对协议停止修改。修改后的新协议,其内容不得

与基金合同的规定有任何抵触。基金托管协议的变更应报中国证监会存案。

2、基金托管协议终止的情形

( 1) 《 基金合同》 终止;

( 2)基金托管人因终结、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

101

6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

( 3)基金打点人因终结、破产、撤销等事由,不能继续担任基金打点人的职务,而在

6 个月内无其他适当的基金打点公司承接其原有权利义务;

( 4)发作法令法规或《 基金合同》 规定的其他终止事项。

3、基金财富的清算

基金打点人与基金托管人根据《 基金合同》 的约定处置基金财富的清算。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

102

二十、基金份额持有人效劳

基金打点人许诺为基金份额持有人提供一系列的效劳。基金打点人将根据基金份额持

有人的需要和市场的变革,增加或变更效劳项目。次要效劳内容如下:

(一)信息查询效劳

通过客服热线的 IVR 主动语音、网站信息等方式向客户提供自助信息查询效劳。查询

信息搜罗基金账户信息等。

基金份额持有人可通过 IVR 主动语音或转人工座席等方式获取账户信息查询效劳。账

户信息查询效劳内容搜罗基金份额余额、交易流水、交易确认、分红记录、净值查询等信

息。

客户可登陆基金打点人官方网站查询基金打点人信息和基金信息,基金份额持有人还

能够查询基金账户信息和交易记录。

(二)信息征询效劳

通过客服热线和网站等方式提供征询效劳,客户可通过客服热线或网站留言等途径咨

询产物等问题,基金打点人还将安排经历丰硕的业务人员为客户提供基金征询效劳。

(三)赞扬处置效劳

基金打点人呼叫中心提供电话赞扬、信件和电子邮件赞扬等多种赞扬渠道。客户赞扬

实行分级打点、限期处置。呼叫中心负责跟踪赞扬处置的全过程,并将处置成果回答客户。

(四)材料寄送效劳

基金打点人将定期或不定期向客户寄送有关材料,搜罗基金份额持有人交易对账单、

公司宣传推广材料等。

(五)各类讲座、推介会、座谈会和巡回路演

基金打点人定期或不定期举办各类讲座、推介会、座谈会和巡回路演,及时与投资者

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

103

分享国内外经济和市场最新动态,介绍公司旗下基金的最新信息。

(六)基金经理座谈会

基金打点人不定期举办基金经理座谈会,邀请机构客户与基金经理停止沟通,与投资

者分享基金投资理念,阐发国内外经济形势、金融政策及投资时机。

(七)基金打点人客户效劳联络方式

客户效劳热线: 400-868-0666

传真: 0755-23838930

基金打点人网址:

电子信箱: cjkf@cjhxfund.com

(八) 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联络基金

打点人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

104

二十一、其它应披露事项

本基金暂无其他应披露事项。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

105

二十二、招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金打点人、基金托管人、基金销售机构的住所,投资人可在

办公时间免费查阅;也可按工本费购置本招募说明书复制件或复印件,但应以招募说明书

正本为准。

基金打点人和基金托管人包管文本的内容与所公告的内容完全一致。

创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金招募说明书

106

二十三、备查文件

(一) 中国证监会准予本基金注册的文件;

(二) 《 创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金基金合同》 ;

(三) 《 创金合信国证 A 股指数倡议式证券投资基金托管协议》 ;

(四)法令定见书;

(五)基金打点人业务资格批件、营业执照;

(六)基金托管人业务资格批件、营业执照;

(七)中国证监会要求的其他文件。

------分隔线----------------------------